Banktransaktionen aus CSV, OFX und PDF-Kontoauszügen importieren

Importiere Banktransaktionen in MoneyMatter aus einer CSV-, OFX- oder QFX-Datei, einem PDF-Kontoauszug oder der Budget-App, die du verlässt. Du prüfst, was gefunden wurde, bevor etwas gespeichert wird, und kannst den ganzen Import später löschen, falls etwas schiefgelaufen ist.

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Import aus CSV, OFX, QFX, PDF oder einer anderen Budget-App

Banken exportieren eine CSV-Datei, eine OFX-Datei oder nur ein PDF, und jede Budget-App hat ihr eigenes Format. In den Einstellungen unter „Import/Export“ wählst du den Import, der zu deiner Datei passt.

CSV-Dateien deiner Bank, in beliebiger Spaltenreihenfolge, solange sie eine Datums- und eine Betragsspalte haben
OFX- und QFX-Auszüge für Bankkonten und Kreditkarten. Depotauszüge werden nicht unterstützt
PDF-Kontoauszüge, Fotos von Papierauszügen, Screenshots aus Banking-Apps und Belege, von der KI gelesen
Register-Dateien aus YNAB, CSV-Exporte aus Wallet by BudgetBakers und .mny-Dateien aus Microsoft Money

Die Liste der Importe: „Import from any Text Source“, „Import CSV“, „OFX or QFX statement“, „Import from YNAB“, „Wallet (BudgetBakers)“ und „Microsoft Money“

CSV-Import, der mit dem Dateiaufbau deiner Bank funktioniert

Jede Bank baut ihre CSV-Datei anders auf, daher sagst du MoneyMatter, was jede Spalte bedeutet, und es schlägt Zuordnungen anhand deiner Spaltenüberschriften vor. Bei Datumsangaben wie 01/02/2024 wählst du selbst, ob der Tag oder der Monat zuerst steht, denn nur du weißt, ob das Januar oder Februar ist.

Lade mehrere Dateien in einem Import hoch, etwa einen Export pro Monat, solange sie dieselben Spalten haben
Buche alle Zeilen auf ein Konto oder nutze eine Kontospalte, um jeden Namen mit einem bestehenden Konto zu verknüpfen oder ein neues anzulegen
Erkenne Einnahmen und Ausgaben am Vorzeichen des Betrags oder an einer Soll/Haben-Spalte
Ordne die Kategorienamen der Datei deinen Kategorien zu oder lege neue an und verwende diese Zuordnung beim nächsten Import wieder

PDF-Kontoauszüge mit KI importieren

Wenn deine Bank dir nur PDFs gibt, lade den Kontoauszug hoch, und die KI listet die Transaktionen zur Prüfung auf, bevor etwas gespeichert wird. Du siehst das Modell und die geschätzten Kosten, bevor es losgeht. Ein Beleg wird zu einer Transaktion über die Gesamtsumme. MoneyMatter versucht anschließend, die importierten Transaktionen mit KI zu kategorisieren.

Plus und die Testphase können die in MoneyMatter enthaltene KI nutzen, die Nutzungslimits hat
Im Essential-Tarif nutzt du dein eigenes KI-Modell und bezahlst deinen Anbieter direkt. Plus kann das auch
Selbst gehostete Installationen nutzen deinen eigenen KI-Schlüssel oder ein Modell in deinem eigenen Netzwerk

Import aus YNAB, Wallet by BudgetBakers oder Microsoft Money

Du verlässt eine andere Budget-App? Jeder Import zeigt, was er gefunden hat, bevor du bestätigst, und Umbuchungen zwischen deinen Konten kommen als Umbuchungen an.

YNAB: Konten, Transaktionen, Kategorien, Zahlungsempfänger und Flags als Tags. Deine Register-Datei enthält nur Transaktionen, Budgetbeträge und Ziele bleiben also zurück
Wallet by BudgetBakers: Kategorien, Zahlungsempfänger und Labels als Tags, in neue oder bestehende Konten. Wallet muss beim Export auf Englisch oder Spanisch eingestellt sein
Microsoft Money: Bank-, Kreditkarten-, Bargeld-, Vermögens- und Verbindlichkeitskonten, auch aus passwortgeschützten Dateien. Investment- und Kreditkonten werden übersprungen

Doppelte Transaktionen erkennen und den Kontostand korrekt halten

Wenn du einem Konto, das du bereits nutzt, Historie hinzufügst, können Transaktionen doppelt erscheinen oder sich ein korrekter Kontostand verschieben. Angenommen, deine Karte zeigt heute 1.200 EUR, genau wie bei deiner Bank. Standardmäßig bleibt es nach dem Import der Transaktionen des letzten Jahres bei 1.200 EUR.

Zeilen, die einer bereits im Konto vorhandenen Transaktion entsprechen, werden markiert und übersprungen, sofern du sie nicht ankreuzt
OFX-Dateien geben jeder Transaktion meist eine ID, sodass du überlappende Auszüge importieren kannst, ohne dieselbe Transaktion doppelt zu übernehmen
Bei einem neuen Konto kannst du den heutigen Kontostand eingeben, und MoneyMatter berechnet daraus den Anfangssaldo

Der Schritt „Review“ eines CSV-Imports mit Gesamtzahl, gültigen, ungültigen und doppelten Zeilen, dem Kontrollkästchen „Update account balances“ und einem möglichen Duplikat neben der bestehenden Transaktion, das trotzdem zum Import angekreuzt ist

Einen Import im Importverlauf rückgängig machen

Falsche Datei importiert oder ins falsche Konto? Der „Importverlauf“ listet jeden Import mit Datum, Quelle und Anzahl. Öffne einen, um nur die Transaktionen zu sehen, die er hinzugefügt hat, oder lösche ihn. Beim Löschen werden diese Transaktionen entfernt, ebenso alle von ihm angelegten Konten, die dadurch leer sind, und jede Änderung an einem Anfangssaldo wird zurückgenommen.

Die Seite „Import History“ mit früheren YNAB-, OFX- und CSV-Importen, jeweils mit Datum, Anzahl der Transaktionen, Anzahl der Konten und einer Schaltfläche zum Löschen

Gut zu wissen

In ein mit einer Bank verbundenes Konto kannst du nicht importieren.
Jeder CSV-Import ist auf etwa 10 MB und 50.000 Zeilen begrenzt, teile eine sehr lange Historie also auf mehrere Importe auf.
Die KI kann Zeilen in einem Kontoauszug übersehen, vergleiche daher die importierte Anzahl mit dem Original.
Wenn eine Testphase oder ein Tarif endet, wird dein Konto schreibgeschützt. Du kannst deine Daten weiterhin exportieren, aber nicht importieren.

FAQ

Fragen zum Import von Transaktionen

Schritt-für-Schritt-Anleitungen

Kann ich einen Kontoauszug als PDF importieren?

Ja. Lade ihn unter „Aus beliebiger Textquelle importieren“ hoch, und die KI listet die Transaktionen zur Prüfung auf, meist in 30 bis 60 Sekunden. Passwortgeschützte PDFs funktionieren. Halte jede Datei unter etwa 7,5 MB und teile einen längeren Kontoauszug auf mehrere Dateien auf. Ein gescanntes PDF enthält keinen Text, den die KI lesen kann, lade stattdessen ein Foto oder einen Screenshot der Seiten hoch.

Kann ich Transaktionen aus einer Excel-Datei importieren?

Nicht direkt. Speichere das Tabellenblatt als CSV-Datei und nutze dann den CSV-Import, um die Spalten zuzuordnen.

Brauche ich einen kostenpflichtigen Tarif, um Transaktionen zu importieren?

Ja, nach der 40-tägigen kostenlosen Testphase, die keine Karte erfordert und alle Importe umfasst. Die Importe für CSV, OFX, YNAB, Wallet und Microsoft Money sind in beiden kostenpflichtigen Tarifen enthalten, und Essential kostet $5 pro Monat oder $30 pro Jahr zzgl. Steuern. Wenn du MoneyMatter selbst hostest, stehen alle Importe zur Verfügung, ohne dass du einen Tarif kaufen musst.

Was, wenn es für meine Budget-App keinen Import gibt?

Wenn sie eine CSV-Datei exportieren kann, nutze den CSV-Import und ordne die Spalten selbst zu. Du kannst auch auf der Roadmap einen eigenen Import vorschlagen.

Entstehen beim Import doppelte Transaktionen?

Nicht in bestehenden Konten, dort wird jede Zeile nach Tag, Betrag und Richtung abgeglichen. Neue Konten haben nichts zum Abgleichen, daher erzeugt ein zweifacher Import derselben Datei in neue Konten – was YNAB-Importe immer anlegen – eine zweite Kopie. Den überzähligen Import kannst du im „Importverlauf“ löschen.

Ändert der Import alter Transaktionen meinen aktuellen Kontostand?

Standardmäßig nicht. Wenn du „Kontostände anhand importierter Transaktionen aktualisieren“ ankreuzt, ändern nur Zeilen den Kontostand, die auf oder nach der letzten vorhandenen Transaktion des Kontos datiert sind. Die Ausnahme sind KI-Importe von Kontoauszügen: sie ändern immer den Kontostand eines bestehenden Kontos, auch bei alten Transaktionen.

Kann ich einen Import rückgängig machen?

Ja, im „Importverlauf“, solange seine Konten seitdem nicht mit einer Bank verbunden wurden. Das Löschen ist endgültig. Kategorien, Zahlungsempfänger und Tags, die der Import angelegt hat, bleiben bestehen, und du kannst sie selbst löschen.

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Banktransaktionen aus CSV, OFX und PDF-Kontoauszügen importieren

01Import aus CSV, OFX, QFX, PDF oder einer anderen Budget-App

02CSV-Import, der mit dem Dateiaufbau deiner Bank funktioniert

03PDF-Kontoauszüge mit KI importieren

04Import aus YNAB, Wallet by BudgetBakers oder Microsoft Money

05Doppelte Transaktionen erkennen und den Kontostand korrekt halten

06Einen Import im Importverlauf rückgängig machen