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Português (Brasil)Importa transazioni bancarie da CSV, OFX ed estratti conto PDF
Importa transazioni bancarie in MoneyMatter da un file CSV, OFX o QFX, da un estratto conto PDF o dall'app di budget che stai lasciando. Controlli cosa è stato trovato prima che venga salvato qualsiasi cosa, e puoi eliminare l'intera importazione in seguito se qualcosa è andato storto.
Prova gratuita di 40 giorni, senza cartaDemo live: nessuna registrazione, dati di esempio
Importa da CSV, OFX, QFX, PDF o da un'altra app di budget
Le banche esportano un CSV, un file OFX o solo un PDF, e ogni app di budget ha il suo formato. In Impostazioni → Importa/Esporta scegli l'importatore adatto al tuo file.
- File CSV della tua banca, con le colonne in qualsiasi ordine, purché abbiano una colonna della data e una dell'importo
- Estratti conto OFX e QFX per conti bancari e carte di credito. Gli estratti conto di investimento non sono supportati
- Estratti conto PDF, foto di estratti cartacei, screenshot dell'app della banca e ricevute, letti dall'IA
- File del registro di YNAB, esportazioni CSV di Wallet by BudgetBakers e file .mny di Microsoft Money
Importazione CSV che si adatta al formato del file della tua banca
Ogni banca organizza il CSV a modo suo, quindi indichi a MoneyMatter cosa significa ogni colonna, e lui propone le corrispondenze a partire dalle intestazioni. Per date come 01/02/2024 scegli tu se il giorno viene prima o dopo il mese, perché solo tu sai se si tratta di gennaio o di febbraio.
- Carica più file in un'unica importazione, per esempio un'esportazione al mese, purché abbiano le stesse colonne
- Metti tutte le righe in un solo conto, oppure usa una colonna del conto per collegare ogni nome a un conto esistente o crearne uno nuovo
- Ricava entrate e spese dal segno dell'importo o da una colonna dare/avere
- Associa i nomi delle categorie del file alle tue categorie, o creane di nuove, poi riusa quella mappatura alla prossima importazione
Importa estratti conto PDF con l'IA
Se la tua banca ti dà solo PDF, carica l'estratto conto e l'IA elenca le transazioni da controllare prima che venga salvato qualsiasi cosa. Vedi il modello e il costo stimato prima dell'avvio. Una ricevuta diventa un'unica transazione per il suo totale. Poi MoneyMatter prova a classificare con l'IA le transazioni importate.
- Plus e la prova possono usare l'IA inclusa in MoneyMatter, che ha limiti di utilizzo
- Con Essential usi un tuo modello IA e paghi direttamente il tuo fornitore. Anche Plus può farlo
- Le installazioni in self-hosting usano una tua chiave IA o un modello in esecuzione sulla tua rete
Importa da YNAB, Wallet by BudgetBakers o Microsoft Money
Stai lasciando un'altra app di budget? Ogni importatore mostra cosa ha trovato prima della conferma, e i trasferimenti tra i tuoi conti arrivano come trasferimenti.
- YNAB: conti, transazioni, categorie, beneficiari e flag come etichette. Il file del registro contiene solo transazioni, quindi importi e traguardi del budget restano indietro
- Wallet by BudgetBakers: categorie, beneficiari e le label di Wallet come etichette, in conti nuovi o esistenti. Al momento dell'esportazione, Wallet deve essere impostato in inglese o spagnolo
- Microsoft Money: conti bancari, carte di credito, contanti, attività e passività, anche da file protetti da password. I conti di investimento e di prestito vengono saltati
Individua le transazioni duplicate e mantieni il saldo corretto
Aggiungere lo storico a un conto che usi già può raddoppiare le transazioni o spostare un saldo che era corretto. Supponiamo che oggi la tua carta mostri 1.200 EUR, in linea con la banca. Per impostazione predefinita, importare le transazioni dell'anno scorso lo lascia a 1.200 EUR.
- Le righe che corrispondono a una transazione già presente nel conto vengono segnalate e saltate, a meno che tu non le spunti
- Di solito i file OFX assegnano un ID a ogni transazione, quindi puoi importare estratti conto sovrapposti senza importare due volte la stessa transazione
- Per un nuovo conto puoi inserire il saldo di oggi, e MoneyMatter ne ricava il saldo iniziale
Annulla un'importazione da «Cronologia delle importazioni»
Hai importato il file sbagliato o nel conto sbagliato? «Cronologia delle importazioni» elenca ogni importazione con data, origine e conteggi. Aprine una per vedere solo le transazioni che ha aggiunto, oppure eliminala. L'eliminazione rimuove quelle transazioni e gli eventuali conti creati che restano vuoti, e annulla qualsiasi modifica apportata a un saldo iniziale.
Buono a sapersi
- Non puoi importare in un conto collegato a una banca.
- Ogni importazione CSV è limitata a circa 10 MB e 50.000 righe, quindi dividi uno storico molto lungo in più importazioni.
- L'IA può saltare righe di un estratto conto, quindi confronta il numero di transazioni importate con l'originale.
- Quando una prova o un piano termina, il tuo profilo passa in sola lettura. Puoi ancora esportare i tuoi dati, ma non importare.
Posso importare un estratto conto in PDF?
Sì. Caricalo in «Importa da qualsiasi fonte di testo» e l'IA elenca le transazioni da controllare, di solito in 30-60 secondi. Funzionano anche i PDF protetti da password. Tieni ogni file sotto i 7,5 MB circa e dividi un estratto conto più lungo in più file. Un PDF scansionato non contiene testo che l'IA possa leggere, quindi carica invece una foto o uno screenshot delle sue pagine.
Posso importare transazioni da un file Excel?
Non direttamente. Salva il foglio come file CSV, poi usa l'importatore CSV e mappa le colonne.
Serve un piano a pagamento per importare le transazioni?
Sì, dopo la prova gratuita di 40 giorni, che non richiede carta e include tutti gli importatori. Gli importatori CSV, OFX, YNAB, Wallet e Microsoft Money fanno parte di entrambi i piani a pagamento, ed Essential costa $5 al mese o $30 all'anno, tasse escluse. Se usi MoneyMatter in self-hosting, tutti gli importatori sono disponibili senza acquistare un piano.
E se la mia app di budget non ha un importatore?
Se può esportare un CSV, usa l'importatore CSV e mappa tu le colonne. Puoi anche richiedere un importatore dedicato nella roadmap.
L'importazione crea transazioni duplicate?
Non nei conti che hai già, dove ogni riga viene confrontata per giorno, importo e direzione. I nuovi conti non hanno nulla con cui confrontare, quindi importare lo stesso file due volte in nuovi conti, cosa che le importazioni da YNAB fanno sempre, aggiunge una seconda copia. Puoi eliminare l'importazione in più da «Cronologia delle importazioni».
Importare vecchie transazioni cambia il mio saldo attuale?
Non per impostazione predefinita. Se spunti «Aggiorna i saldi dei conti in base alle transazioni importate», solo le righe con data uguale o successiva all'ultima transazione esistente del conto ne modificano il saldo. Fanno eccezione le importazioni di estratti conto con l'IA: modificano sempre il saldo di un conto esistente, anche per le transazioni vecchie.
Posso annullare un'importazione?
Sì, da «Cronologia delle importazioni», purché i suoi conti non siano stati collegati a una banca nel frattempo. L'eliminazione è definitiva. Categorie, beneficiari ed etichette creati dall'importazione restano, e puoi eliminarli tu.
- Sincronizzazione bancariaRicevi transazioni e saldi in automatico tramite LunchFlow, SimpleFIN o Akahu.
- Categorie ed etichetteLe tue categorie e sottocategorie, più etichette trasversali per viaggi o progetti.
- Esportazione e backupEsporta i tuoi dati in CSV, Excel o JSON, oppure come backup completo da ripristinare.
I tuoi dati finanziari, sotto il tuo controllo
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- Niente pubblicità, dati mai venduti
- Rimborso entro 14 giorni
- Disdici quando vuoi
- Esporta i dati quando vuoi