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FrançaisImporte transações bancárias de extratos CSV, OFX e PDF
Importe transações bancárias para o MoneyMatter a partir de um arquivo CSV, OFX ou QFX, de um extrato em PDF ou do app de orçamento que você está deixando. Você confere o que foi encontrado antes de qualquer coisa ser salva e pode excluir a importação inteira depois, se algo der errado.
40 dias de teste grátis, sem cartãoDemo ao vivo: sem cadastro, com dados de exemplo
Importe de CSV, OFX, QFX, PDF ou de outro app de orçamento
Os bancos exportam CSV, um arquivo OFX ou só PDF, e cada app de orçamento tem seu próprio formato. Em “Configurações → Importar/exportar”, você escolhe o importador que combina com seu arquivo.
- Arquivos CSV do seu banco, com as colunas em qualquer ordem, desde que tenham uma coluna de data e uma de valor
- Extratos OFX e QFX de contas bancárias e cartões de crédito. Extratos de investimentos não são aceitos
- Extratos em PDF, fotos de extratos em papel, capturas de tela de apps de banco e recibos, lidos por IA
- Arquivos de registro do YNAB, exportações CSV do Wallet by BudgetBakers e arquivos .mny do Microsoft Money
Importação de CSV que se adapta ao layout do arquivo do seu banco
Cada banco organiza o CSV de um jeito, então você diz ao MoneyMatter o que significa cada coluna, e ele sugere correspondências a partir dos cabeçalhos. Para datas como 01/02/2024, você mesmo escolhe se o dia ou o mês vem primeiro, porque só você sabe se é janeiro ou fevereiro.
- Envie vários arquivos em uma só importação, como uma exportação por mês, desde que tenham as mesmas colunas
- Coloque todas as linhas em uma só conta ou use uma coluna de conta para vincular cada nome a uma conta existente ou criar uma nova
- Identifique receitas e despesas pelo sinal do valor ou por uma coluna de débito/crédito
- Associe os nomes de categoria do arquivo às suas categorias ou crie novas, e reaproveite esse mapeamento na próxima importação
Importe extratos bancários em PDF com IA
Quando seu banco só oferece PDFs, envie o extrato e a IA lista as transações para você conferir antes de qualquer coisa ser salva. Você vê o modelo e o custo estimado antes da execução. Um recibo vira uma única transação com o valor total. Depois, o MoneyMatter tenta categorizar as transações importadas com IA.
- O Plus e o período de teste podem usar a IA incluída no MoneyMatter, que tem limites de uso
- No Essential, você usa seu próprio modelo de IA e paga diretamente ao seu provedor. O Plus também pode fazer isso
- Instalações auto-hospedadas usam sua própria chave de IA ou um modelo rodando na sua própria rede
Importe do YNAB, do Wallet by BudgetBakers ou do Microsoft Money
Está deixando outro app de orçamento? Cada importador mostra o que encontrou antes de você confirmar, e as transferências entre suas contas chegam como transferências.
- YNAB: contas, transações, categorias, favorecidos e flags como tags. Seu arquivo de registro só contém transações, então valores de orçamento e metas ficam para trás
- Wallet by BudgetBakers: categorias, favorecidos e rótulos como tags, em contas novas ou existentes. O Wallet precisa estar em inglês ou espanhol na hora de exportar
- Microsoft Money: contas bancárias, de cartão de crédito, de dinheiro, de bens e de dívidas, inclusive de arquivos protegidos por senha. Contas de investimento e de empréstimo são ignoradas
Detecte transações duplicadas e mantenha seu saldo correto
Adicionar histórico a uma conta que você já usa pode duplicar transações ou mexer em um saldo que estava certo. Digamos que seu cartão mostre 1.200 EUR hoje, batendo com o banco. Por padrão, importar as transações do ano passado o mantém em 1.200 EUR.
- Linhas que correspondem a uma transação que já está na conta são sinalizadas e ignoradas, a menos que você as marque
- Arquivos OFX costumam dar um ID a cada transação, então você pode importar extratos que se sobrepõem sem trazer a mesma transação duas vezes
- Para uma conta nova, você pode informar o saldo de hoje e o MoneyMatter calcula o saldo inicial a partir dele
Desfaça uma importação no Histórico de importações
Importou o arquivo errado ou na conta errada? O “Histórico de importações” lista cada importação com data, origem e contagens. Abra uma para ver só as transações que ela adicionou ou para excluí-la. A exclusão remove essas transações e as contas criadas por ela que ficarem vazias, e desfaz qualquer alteração que ela tenha feito em um saldo inicial.
Bom saber
- Não é possível importar para uma conta conectada a um banco.
- Cada importação de CSV é limitada a cerca de 10 MB e 50.000 linhas, então divida um histórico muito longo em várias importações.
- A IA pode deixar passar linhas de um extrato, então compare o número de transações importadas com o original.
- Quando um teste ou plano termina, sua conta passa a ser somente leitura. Você ainda pode exportar seus dados, mas não pode importar.
FAQ
Perguntas sobre importação de transações
Guias passo a passo
Posso importar um extrato bancário em PDF?
Sim. Envie o arquivo em “Importar de qualquer texto”, e a IA lista as transações para você conferir, geralmente em 30 a 60 segundos. PDFs protegidos por senha funcionam. Mantenha cada arquivo abaixo de cerca de 7,5 MB e divida um extrato mais longo em vários arquivos. Um PDF escaneado não tem texto para a IA ler, então envie uma foto ou uma captura de tela das páginas.
Posso importar transações de um arquivo do Excel?
Não diretamente. Salve a planilha como arquivo CSV e depois use o importador de CSV para mapear as colunas.
Preciso de um plano pago para importar transações?
Sim, depois dos 40 dias de teste grátis, que não pedem cartão e incluem todos os importadores. Os importadores de CSV, OFX, YNAB, Wallet e Microsoft Money fazem parte dos dois planos pagos, e o Essential custa $5/mês ou $30/ano, sem impostos. Se você auto-hospedar o MoneyMatter, todos os importadores ficam disponíveis sem precisar comprar um plano.
E se meu app de orçamento não tiver um importador?
Se ele exportar CSV, use o importador de CSV e mapeie as colunas você mesmo. Você também pode pedir um importador dedicado no roadmap.
A importação vai criar transações duplicadas?
Não nas contas que você já tem, onde cada linha é comparada por dia, valor e direção. Contas novas não têm com o que comparar, então importar o mesmo arquivo duas vezes em contas novas, que é o que as importações do YNAB sempre criam, adiciona uma segunda cópia. Você pode excluir a importação extra no “Histórico de importações”.
Importar transações antigas vai mudar meu saldo atual?
Não por padrão. Se você marcar “Atualizar os saldos das contas com as transações importadas”, só as linhas com data igual ou posterior à última transação existente da conta alteram o saldo dela. As importações de extratos com IA são a exceção: elas sempre alteram o saldo de uma conta existente, mesmo para transações antigas.
Posso desfazer uma importação?
Sim, no “Histórico de importações”, desde que as contas dela não tenham sido conectadas a um banco depois disso. A exclusão é permanente. Categorias, favorecidos e tags criados pela importação continuam, e você pode excluí-los por conta própria.
- Sincronização bancáriaReceba transações e saldos automaticamente via LunchFlow, SimpleFIN ou Akahu.
- Categorias e tagsSuas próprias categorias e subcategorias, além de tags para viagens ou projetos que atravessam várias delas.
- Exportação e backupLeve seus dados em CSV, Excel ou JSON, ou como um backup completo que você pode restaurar.
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