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Português (Brasil)Importe transacciones bancarias desde extractos CSV, OFX y PDF
Importe transacciones bancarias en MoneyMatter desde un archivo CSV, OFX o QFX, un extracto en PDF o la app de presupuestos que deja. Usted revisa lo encontrado antes de que se guarde nada, y puede eliminar toda la importación más adelante si algo salió mal.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Importe desde CSV, OFX, QFX, PDF u otra app de presupuestos
Los bancos exportan un CSV, un archivo OFX o solo un PDF, y cada app de presupuestos tiene su propio formato. En «Ajustes», dentro de «Importar datos», elija el importador que corresponde a su archivo.
- Archivos CSV de su banco, con las columnas en cualquier orden, siempre que tengan una columna de fecha y otra de importe
- Extractos OFX y QFX de cuentas bancarias y tarjetas de crédito. Los extractos de inversión no son compatibles
- Extractos en PDF, fotos de extractos en papel, capturas de apps bancarias y recibos, leídos por IA
- Archivos de registro de YNAB, exportaciones CSV de Wallet by BudgetBakers y archivos .mny de Microsoft Money
Importación CSV que se adapta al formato de archivo de su banco
Cada banco organiza su CSV de forma distinta, así que usted indica a MoneyMatter qué significa cada columna, y este le sugiere coincidencias a partir de sus encabezados. Para fechas como 01/02/2024, usted elige si va primero el día o el mes, porque solo usted sabe si es enero o febrero.
- Suba varios archivos en una sola importación, por ejemplo una exportación por mes, siempre que compartan las mismas columnas
- Ponga todas las filas en una cuenta, o use una columna de cuenta para vincular cada nombre a una cuenta existente o crear una nueva
- Distinga ingresos y gastos por el signo del importe o por una columna de débito/crédito
- Asigne los nombres de categoría del archivo a sus categorías, o cree otras nuevas, y reutilice esa asignación en su próxima importación
Importe extractos bancarios en PDF con IA
Cuando su banco solo le da PDF, suba el extracto y la IA enumerará las transacciones para que las revise antes de que se guarde nada. Verá el modelo y el coste estimado antes de que se ejecute. Un recibo se convierte en una sola transacción por su total. Después, MoneyMatter intenta categorizar con IA las transacciones importadas.
- Plus y la prueba pueden usar la IA incluida en MoneyMatter, que tiene límites de uso
- Con Esencial, usa su propio modelo de IA y paga directamente a su proveedor. Plus también puede hacerlo
- Las instalaciones autoalojadas usan su propia clave de IA o un modelo que se ejecute en su propia red
Importe desde YNAB, Wallet by BudgetBakers o Microsoft Money
¿Deja otra app de presupuestos? Cada importador muestra lo que ha encontrado antes de que confirme, y las transferencias entre sus cuentas llegan como transferencias.
- YNAB: cuentas, transacciones, categorías, beneficiarios y marcas como etiquetas. Su archivo de registro solo contiene transacciones, así que los importes presupuestados y los objetivos se quedan atrás
- Wallet by BudgetBakers: categorías, beneficiarios y etiquetas, en cuentas nuevas o existentes. Wallet debe estar en inglés o en español cuando exporte
- Microsoft Money: cuentas bancarias, de tarjeta de crédito, de efectivo, de activos y de pasivos, también desde archivos protegidos con contraseña. Las cuentas de inversión y de préstamo se omiten
Detecte transacciones duplicadas y mantenga su saldo correcto
Añadir historial a una cuenta que ya usa puede duplicar transacciones o mover un saldo que era correcto. Supongamos que su tarjeta muestra hoy 1.200 EUR, igual que su banco. Por defecto, importar las transacciones del año pasado la deja en 1.200 EUR.
- Las filas que coinciden con una transacción que ya está en la cuenta se señalan y se omiten, salvo que usted las marque
- Los archivos OFX suelen dar a cada transacción un ID, así que puede importar extractos que se solapan sin traer dos veces la misma transacción
- Para una cuenta nueva, puede introducir el saldo de hoy y MoneyMatter calcula a partir de él el saldo inicial
Deshaga una importación desde «Historial de importaciones»
¿Ha importado el archivo equivocado, o en la cuenta equivocada? «Historial de importaciones» muestra cada importación con su fecha, su origen y sus recuentos. Abra una para ver solo las transacciones que añadió, o elimínela. Al eliminarla se borran esas transacciones y las cuentas que creó que hayan quedado vacías, y se revierte cualquier cambio que hiciera en un saldo inicial.
Conviene saber
- No se puede importar en una cuenta conectada a un banco.
- Cada importación CSV está limitada a unos 10 MB y 50.000 filas, así que divida un historial muy largo en varias importaciones.
- La IA puede omitir líneas de un extracto, así que compare el número de transacciones importadas con el original.
- Cuando termina una prueba o un plan, su cuenta pasa a ser de solo lectura. Aún puede exportar sus datos, pero no puede importar.
FAQ
Preguntas sobre la importación de transacciones
Guías paso a paso
¿Puedo importar un extracto bancario en PDF?
Sí. Súbalo en «Importar desde cualquier fuente de texto» y la IA enumerará las transacciones para que las revise, normalmente en 30 a 60 segundos. Los PDF protegidos con contraseña funcionan. Mantenga cada archivo por debajo de unos 7,5 MB y divida un extracto más largo en varios archivos. Un PDF escaneado no tiene texto que la IA pueda leer, así que suba en su lugar una foto o una captura de pantalla de sus páginas.
¿Puedo importar transacciones desde un archivo de Excel?
No directamente. Guarde la hoja como archivo CSV y luego use el importador de CSV y asigne sus columnas.
¿Necesito un plan de pago para importar transacciones?
Sí, después de la prueba gratuita de 40 días, que no requiere tarjeta e incluye todos los importadores. Los importadores de CSV, OFX, YNAB, Wallet y Microsoft Money forman parte de ambos planes de pago, y Esencial cuesta $5 al mes o $30 al año antes de impuestos. Si autoaloja MoneyMatter, todos los importadores están disponibles sin comprar ningún plan.
¿Y si mi app de presupuestos no tiene importador?
Si puede exportar a CSV, use el importador de CSV y asigne usted mismo las columnas. También puede solicitar un importador dedicado en la hoja de ruta.
¿La importación creará transacciones duplicadas?
No en las cuentas que ya tiene, donde cada fila se compara por día, importe y sentido. Las cuentas nuevas no tienen nada con qué comparar, así que importar dos veces el mismo archivo en cuentas nuevas, que es lo que siempre crean las importaciones de YNAB, añade una segunda copia. Puede eliminar la importación sobrante desde «Historial de importaciones».
¿Importar transacciones antiguas cambiará mi saldo actual?
No por defecto. Si marca «Actualizar los saldos de las cuentas a partir de las transacciones importadas», solo las filas con fecha igual o posterior a la última transacción existente de la cuenta cambian su saldo. Las importaciones de extractos con IA son la excepción: siempre cambian el saldo de una cuenta existente, incluso con transacciones antiguas.
¿Puedo deshacer una importación?
Sí, desde «Historial de importaciones», siempre que sus cuentas no se hayan conectado a un banco desde entonces. La eliminación es permanente. Las categorías, los beneficiarios y las etiquetas que creó la importación se mantienen, y puede eliminarlos usted mismo.
- Sincronización bancariaReciba transacciones y saldos automáticamente a través de LunchFlow, SimpleFIN o Akahu.
- Categorías y etiquetasSus propias categorías y subcategorías, y etiquetas para viajes o proyectos que abarcan varias de ellas.
- Exportación y copias de seguridadSaque sus datos en CSV, Excel o JSON, o como una copia de seguridad completa que puede restaurar.
Sus datos financieros son suyos
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