English
Español
Italiano
Deutsch
Français
Português (Brasil)Витрати за продавцями, кожен під однією охайною назвою
Відстежуйте витрати за продавцями зі списком отримувачів, який показує, скільки вам коштував або заплатив кожен магазин, людина чи роботодавець. Об'єднані банківські варіанти назви залишаються під одним іменем, а кожен отримувач може задавати категорію й теги для нових транзакцій.
40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними
Дивіться, скільки ви витрачаєте в кожного продавця
Звіти за категоріями показують, скільки ви витратили на каву. Список отримувачів показує, що Dunkin' забрав $539 за 86 транзакцій. Для кожного отримувача видно кількість транзакцій і чистий потік у базовій валюті, тож від роботодавця гроші надходять, а до орендодавця — йдуть. Перекази між вашими рахунками й коригування балансу до підсумків не входять.
- Сортуйте за кількістю транзакцій або чистим потоком, щоб знайти найбільших продавців
- Фільтруйте список транзакцій за отримувачем, щоб побачити всі покупки в одному магазині
- Додайте отримувачів як рядки у зведений звіт, щоб порівнювати їх помісячно
Охайні назви продавців замість банківського безладу
Ваш банк може одного дня записати ту саму кав'ярню як «DUNKIN #349217», а наступного — як «DUNKIN DONUTS 04521». Коли надходить банківська транзакція, MoneyMatter прив'язує назву, яка збігається з отримувачем або дуже близька до нього, і зберігає нове написання як альтернативну назву. Написання, що відрізняються так сильно, як ці два, спершу залишаються окремими. Об'єднайте їх один раз, і відтоді обидва прив'язуватимуться до того самого отримувача.
- Нова назва стає отримувачем, коли трапляється повторно, або одразу, якщо вам так зручніше, і попередні транзакції з цією назвою прив'язуються до нього
- Додайте шум на кшталт «Card transfer» до проігнорованих назв, щоб синхронізація з банком не перетворювала його на отримувача
- Якщо банк не надсилає назви продавця, увімкніть виявлення отримувачів з описів транзакцій. Назви можуть бути менш охайними
- Імпорт із CSV, OFX, YNAB, Wallet і Microsoft Money може перенести ваших отримувачів. Назви з файлу прив'язуються лише за точним збігом, тож інші варіанти написання стають новими отримувачами, яких можна об'єднати
Об'єднуйте дублікати отримувачів і перейменовуйте продавців
Якщо один магазин став двома отримувачами, об'єднайте їх. Транзакції, шаблони, підписки й правила автоматизації перейдуть до отримувача, якого ви залишаєте, а інша назва стане альтернативною. Перейменування теж зберігає стару назву як альтернативну. Скажімо, банк надсилає «AMZN Mktp»: перейменуйте отримувача на Amazon, і ці транзакції й далі прив'язуватимуться до нього.
- Відв'яжіть окрему транзакцію від отримувача, і наступні синхронізації не прив'яжуть її знову
- Виявлення ніколи не змінює отримувача, якого ви задали або очистили в транзакції
Задайте категорію й теги за замовчуванням для кожного продавця
Призначте орендодавцю категорію «Оренда» один раз, і кожен новий платіж, прив'язаний до цього отримувача, отримає її — хоч ви вводите його вручну, синхронізуєте чи імпортуєте. Кожен отримувач має власне налаштування того, наскільки суворо застосовується категорія. Магазин, що продає щось одне, може мати фіксовану категорію, а великий інтернет-магазин — починати з категорії за замовчуванням і дозволяти AI замінити її залежно від покупки.
- Вимкніть це налаштування для отримувача, і його категорія лише пропонуватиметься, коли ви вибираєте цього отримувача у формі транзакції
- Теги для автоматичного застосування додаються до нових транзакцій, а «Застосувати до наявних транзакцій» додає їх до минулих
Отримувачі в правилах автоматизації, підписках і AI-помічниках
Правила автоматизації можуть перевіряти отримувача або задавати його, тож ви можете позначати тегами чи категоризувати одного продавця за вибраними умовами. Підписка може мати отримувача й теги, які додаються до транзакцій, що з нею збігаються. AI-помічники, підключені через MCP, можуть переглядати, створювати, оновлювати й об'єднувати отримувачів за вас.
Варто знати
- Отримувачі доступні в кожному плані. Для впорядкування банківських транзакцій потрібна синхронізація з банком, яка є в Plus, 40-денному пробному періоді й на власному хостингу. В Essential отримувачі беруться з імпорту й транзакцій, які ви вводите самі.
- У режимах «Завжди використовувати категорію отримувача» та «Використовувати як підказку» категорія за замовчуванням замінює вибрану у формі, коли ви зберігаєте нову транзакцію. Якщо потім відредагувати транзакцію, ваш вибір збережеться.
- Категорії за замовчуванням і нові альтернативні назви впливають лише на нові транзакції. Щоб виправити старіші, скористайтеся масовим редагуванням або запустіть правило автоматизації для минулих транзакцій.
- Будувати звіти за отримувачем можна, а встановити для нього бюджет — ні.
Що таке отримувач у застосунку для бюджету?
Отримувач — це той, кому ви заплатили або хто заплатив вам: супермаркет, орендодавець чи роботодавець. Прив'язуючи транзакції до отримувачів, ви можете підсумовувати витрати за кожним продавцем, хоч би як банк записував його назву.
Як побачити, скільки я щомісяця витрачаю в одному магазині?
Відкрийте зведений звіт у MoneyMatter, виберіть для рядків «Отримувач», а для стовпців — місяці, і відфільтруйте потрібний магазин. Можна перемкнутися на тижні, квартали чи роки. Прив'язане повернення зараховується до отримувача початкової покупки в тому періоді, коли гроші повернулися.
Чи впорядковує MoneyMatter назви продавців автоматично?
Так, для банківських транзакцій, назви яких збігаються або майже збігаються. Регістр, діакритика й розділові знаки ігноруються, тож «Café-Bar #1» і «cafe bar 1» вважаються однією назвою. Назва, що відрізняється сильніше, як-от «AMZN Mktp» для Amazon, потребує від вас одного об'єднання чи альтернативної назви, і далі вона прив'язується автоматично.
Як об'єднати двох отримувачів для того самого магазину?
Відкрийте отримувача, якого хочете прибрати, і виберіть «Об'єднати з…» у меню «Дії». Виберіть отримувача, якого слід залишити, і транзакції, назва й альтернативні назви іншого перейдуть до нього. Теги для автоматичного застосування з обох отримувачів зберігаються, а категорія за замовчуванням залишається від того отримувача, якого ви залишили.
Як зробити, щоб продавець завжди мав ту саму категорію?
Задайте отримувачу категорію за замовчуванням і залиште режим «Завжди використовувати категорію отримувача». Категорія зі збігу з підпискою чи з правила автоматизації має пріоритет, так само як і стовпець категорії, який ви зіставили під час імпорту CSV.
Як не дати назві продавця стати отримувачем?
Додайте назву до списку «Проігноровані назви продавців» на вкладці «Налаштування» сторінки «Отримувачі платежів», і синхронізація з банком не створюватиме з неї отримувача. Щоб остаточно видалити наявного отримувача, скористайтеся дією «Видалити і проігнорувати» — вона також додає до списку його назву й альтернативні назви. Звичайна дія «Видалити» дозволяє отримувачу з'явитися знову, коли його назва трапиться ще раз.
- Правила автоматизаціїАвтоматично задавайте категорію, теги, отримувача чи примітку, коли транзакція відповідає вашим умовам.
- AI-категоризаціяAI розподіляє транзакції за вашими категоріями за допомогою вбудованого AI або вашої власної моделі.
- Синхронізація з банкомОтримуйте транзакції й баланси автоматично через Lunch Flow, SimpleFIN або Akahu.
Ваші фінансові дані належать вам
Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.
40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub
- Без реклами, дані ніколи не продаються
- Повернення коштів протягом 14 днів
- Скасування будь-коли
- Експорт даних будь-коли