MoneyMatter
Star MoneyMatter на GitHub,238 зірок
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)
Спробувати
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)

AI-категоризація транзакцій за вашими власними категоріями

AI-категоризація транзакцій у MoneyMatter вибирає категорію для нових банківських транзакцій із вашого власного списку, а старіші транзакції можна категоризувати на вимогу. Вона працює на вбудованому AI у плані Plus і протягом 40-денного пробного періоду або на вашій власній моделі в будь-якому плані.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними

Автоматична категоризація для синхронізації з банком та імпортованих виписок

Підключіть банк, і нові транзакції отримуватимуть категорію невдовзі після надходження — нічого не потрібно попередньо підтверджувати. AI читає примітку й продавця, а потім вибирає з вашого списку категорій, використовуючи підкатегорію, якщо вона підходить, тож ваші звіти зберігають налаштовану вами структуру. Якщо AI помилився, змініть категорію, і ваш вибір залишиться. Виписки, які ви імпортуєте через «Парсер виписок» із файлу PDF, CSV або TXT, категоризуються так само.

Масова категоризація старіших транзакцій та імпортованої історії

Відкрийте «Транзакції», потім «Оптимізація» і виберіть «AI-категоризація». На вкладці «Категоризувати» показано транзакції, які досі мають категорію за замовчуванням, наприклад імпортовану історію чи записи, які ви так і не розсортували. Виберіть кілька транзакцій або запустіть категоризацію для всіх, а потім відкрийте вкладку «Історія», щоб побачити кожен запуск і що він змінив.

  • Один запуск охоплює 5 000 останніх транзакцій, тож для довгої історії знадобиться кілька. Вбудований AI дозволяє три запуски на годину, а для власної моделі такого обмеження немає
  • Транзакція, яку AI не може віднести до категорії, залишається в категорії за замовчуванням, щоб ви розсортували її вручну, а у звіті про запуск видно, скільки транзакцій пропущено
  • Імпортуєте CSV? Функція «Зіставити з AI» зіставляє назви категорій у файлі з найближчими наявними категоріями, тож не доведеться зіставляти їх по одній

Задайте категорію за замовчуванням для отримувача або дозвольте AI вирішувати

Деякі продавці завжди означають одне й те саме, а інші продають усе підряд. Для кожного отримувача можна задати категорію за замовчуванням і те, як AI з ним поводиться, тож ваша кав'ярня залишається в категорії «Бар, кафе», а кожне замовлення з Amazon AI розглядає окремо.

  • «Завжди використовувати категорію отримувача» (за замовчуванням): нові транзакції отримують категорію за замовчуванням, і AI їх не змінює
  • «Використовувати як підказку»: нові транзакції отримують категорію за замовчуванням, а AI може замінити її з огляду на деталі
  • «Вимкнено»: категорія за замовчуванням ніколи не застосовується автоматично, і AI вирішує самостійно

Використовуйте вбудований AI або власний ключ OpenAI, Anthropic чи Gemini

План Plus і 40-денний пробний період включають AI від MoneyMatter без жодного налаштування. У будь-якому плані ви можете натомість додати власну модель: ключ Anthropic, OpenAI чи Gemini або будь-який OpenAI-сумісний ендпоінт, наприклад OpenRouter. Провайдер виставляє рахунок вам напряму, а ваша власна модель ніколи не витрачає місячний ліміт.

  • Щойно ви додасте модель, категоризація використовуватиме її. Щоб і надалі категоризувати за допомогою вбудованого AI, виберіть його на вкладці «AI-функції», поки ваш план його включає
  • Якщо ваша власна модель перестане працювати, категоризація зупиниться, а не перемкнеться на вбудований AI, тож ваші дані потрапляють лише до вибраного вами провайдера

Власні інструкції з категоризації для вашої моделі

Ви можете написати до 2 000 символів інструкцій, і вони діють лише тоді, коли категоризує ваша власна модель. Використовуйте їх для того, чого не видно з опису в банку, наприклад «Мій дохід від фрилансу надходить від Acme Corp» або «Транзакції від Starbucks — це категорія Кава». Модель усе одно вибирає лише з вашого списку категорій.

Варто знати

  • Категоризація після синхронізації з банком потребує банківського підключення, яке доступне в плані Plus і 40-денному пробному періоді. У плані Essential AI-категоризація потребує власної моделі й охоплює імпорт через «Парсер виписок» та запуски на вимогу.
  • Транзакції, які ви додаєте вручну, не категоризуються під час збереження. Задайте категорію за замовчуванням для отримувача або згодом запустіть інструмент на вимогу.
  • Вбудований AI має місячний ліміт, спільний з іншими AI-функціями, який оновлюється 1-го числа. Якщо ліміт вичерпається раніше, а власної моделі у вас немає, банківські транзакції, синхронізовані за цей час, залишаються в категорії за замовчуванням, доки ви не запустите інструмент на вимогу.

Часті питання

Питання про AI-категоризацію

Покрокові інструкції

Скільки коштує AI-категоризація?

AI-категоризація входить у план Plus за $8 на місяць або $55 на рік без урахування податків — у межах місячного ліміту AI від MoneyMatter. План Essential за $5 на місяць або $30 на рік потребує власної моделі, за яку вам виставляє рахунок ваш AI-провайдер. Нові хмарні облікові записи починають із 40-денного безкоштовного пробного періоду без картки, а власний хостинг безкоштовний.

Які дані транзакцій надсилаються AI?

AI-категоризація надсилає суму, валюту, дату, назву рахунку, примітку й отримувача кожної транзакції, а також назви ваших категорій. Баланси та інші дані рахунку до запиту не входять. Дані надходять до вбудованого AI або до провайдера моделі, яку ви додали.

Чи можна вимкнути AI-категоризацію?

Єдиного перемикача, який би її вимикав, немає. У плані Plus і під час пробного періоду нові банківські транзакції надходять до вбудованого AI, якщо тільки їхній отримувач не має категорії за замовчуванням із режимом «Завжди використовувати категорію отримувача». Підключіть власну модель, і дані надходитимуть натомість до її провайдера. У плані Essential або на власному хостингу AI залишається вимкненим, доки ви не додасте модель.

Чи можна використати власний ключ OpenAI або Anthropic чи локальну модель?

Так, у будь-якому плані, на вкладці «AI-моделі» в розділі «Налаштування AI». На власному хостингу можна використовувати модель у вашій мережі, наприклад Ollama чи LM Studio. У хмарній версії власний ендпоінт має бути доступний з інтернету.

Чи перезапише AI вже задані категорії?

Ні. AI-категоризація не чіпає категорії, які ви задали вручну, категорії з правил автоматизації та свої попередні вибори. Єдиний виняток — отримувач із режимом «Використовувати як підказку»: тоді AI може замінити категорію за замовчуванням у нових транзакціях.

Чи навчається AI-категоризація на моїх виправленнях?

Ні. Кожен запуск AI-категоризації спирається на деталі транзакції та ваш список категорій, а ваші попередні виправлення не надсилаються. Щоб помилка не повторювалася, задайте категорію за замовчуванням для отримувача, додайте правило автоматизації або напишіть власні інструкції, якщо використовуєте власну модель.

Чи працює AI-категоризація на власному хостингу?

Так. На власному хостингу немає планів і лімітів. Ви додаєте ключ або модель на вкладці «AI-моделі» чи в налаштуваннях сервера, і AI-категоризація працює так само, як у хмарній версії.

Дізнайтеся більше

Пов'язані можливості

Переглянути всі можливості

Ваші фінансові дані належать вам

Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub

  • Без реклами, дані ніколи не продаються
  • Повернення коштів протягом 14 днів
  • Скасування будь-коли
  • Експорт даних будь-коли