MoneyMatter
Star MoneyMatter на GitHub,238 зірок
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)
Спробувати
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)

Трекер інвестиційного портфеля для акцій, ETF і криптовалют поруч із вашим бюджетом

MoneyMatter — трекер інвестиційного портфеля, який показує, скільки коштували ваші активи, скільки вони варті зараз і яку дохідність принесли, в одному застосунку з рахунками й бюджетом. Ціни оновлюються автоматично, а минулі угоди можна імпортувати з брокерської виписки.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними

Відстежуйте портфелі акцій, ETF і криптовалют поруч із повсякденними рахунками

Якщо бюджет у вас в одному застосунку, а брокерський рахунок — в електронній таблиці, щоб побачити, чим ви володієте, доводиться все підсумовувати самостійно. У MoneyMatter створіть портфель для кожного брокера чи стратегії, знайдіть тікер і додайте його як актив. Історичні ціни завантажуються під час додавання. Потім записуйте купівлі, продажі й дивіденди, і далі портфель оцінюється автоматично.

  • Ваші портфелі враховуються в чистому капіталі разом із рахунками

Базова вартість, реалізований і нереалізований прибуток за кожним активом

Кожен портфель показує загальну вартість, базову вартість, нереалізований і реалізований прибуток та загальну дохідність. Кожен актив показує свою вартість купівлі, ринкову вартість і обидва види прибутку, тож видно, які позиції приносять гроші, а які збиткові. Комісії за купівлю додаються до вартості, а комісії за продаж зменшують прибуток.

  • Повністю продані позиції переходять в окремий список закритих і зберігають свій реалізований прибуток

Імпорт історії угод із брокерської виписки, CSV або PDF

Вводити угоди за кілька років вручну довго, тож почніть з експорту від брокера. Завантажте CSV і зіставте стовпці самостійно, без жодного AI, або доручіть AI прочитати PDF, текстовий файл чи вставлений текст. Угоди групуються за активами для перевірки, а все, що схоже на вже наявну транзакцію, позначається, тож його можна пропустити до збереження.

Дивіденди й грошові кошти портфеля в кількох валютах

Брокерський рахунок містить не лише акції, а й грошові кошти, тож кожен портфель має власний грошовий баланс у кожній валюті. Якщо ви переводите 500 USD з поточного рахунку брокеру, це переказ, тож звіти про витрати не враховують його як витрату. Дивіденди й виручка від продажів додаються до грошового балансу, а купівлі списуються з нього.

  • Купуйте акцію в USD за кошти в EUR за курсом, який ви фактично сплатили, або записуйте обмін валют усередині портфеля
  • Вибирайте, у якій валюті портфель показує свої значення
  • Прив'язуйте наявну банківську транзакцію до портфеля, щоб не вводити її двічі

Інвестиційні звіти, прогнози зростання й сповіщення про збитки

В «Аналітиці» є три інвестиційні звіти, а в загальних налаштуваннях — сповіщення про збиткові позиції.

  • Чинники чистого капіталу: яку частину зростання ви заощадили, а яку принесла дохідність ринку
  • Внески: скільки коштів ви вносили в портфелі з часом і куди вони пішли
  • Інвестиційний прогноз: прогнозуйте зростання від початкового балансу з урахуванням щомісячних внесків та інфляції за річною дохідністю вашого портфеля, за готовим ринковим орієнтиром на кшталт S&P 500 або за власною ставкою
  • Сповіщення про збитки: отримуйте повідомлення, коли нереалізований збиток активу перевищує заданий вами відсоток або суму

Варто знати

  • Облігації, пайові фонди й опціони не можна додати як активи. Для фондів, якими керує ваш банк, використовуйте інвестиційний рахунок і оновлюйте його баланс за випискою.
  • Загальна дохідність складається з нереалізованого й реалізованого прибутку. Дивіденди надходять на грошовий баланс, тож вони збільшують вартість портфеля, але не відображаються в цьому показнику.
  • Вибрати, який лот використовується під час продажу, не можна, і звіту про приріст капіталу чи податки немає.

Часті питання

Питання про облік інвестицій

Покрокові інструкції

Чи може MoneyMatter підключитися до мого брокерського рахунку?

Ні. MoneyMatter не має прямого підключення до брокера чи криптобіржі, тож актуальність активів ви підтримуєте, вводячи угоди або імпортуючи новий файл. Підійде експорт будь-якого брокера, адже ви самі зіставляєте його стовпці або перевіряєте те, що витяг AI.

MoneyMatter рахує базову вартість за середньою вартістю чи за FIFO?

І так, і так. У MoneyMatter базова вартість активу — це середня вартість вашої поточної позиції, а реалізований прибуток рахується за FIFO: кожен продаж зіставляється спершу з найстарішими одиницями. Продаж усієї позиції обнуляє її базову вартість, тож повторна купівля починається з чистого аркуша.

Чи можна відстежувати дивіденди?

Так. Запишіть дивіденд на активі, і він додасться до грошового балансу портфеля за вирахуванням комісії. Дивіденди, виплачені одразу на банківський рахунок, натомість можна записати на цьому рахунку як дохід, щоб вони враховувалися у звітах про доходи.

Чи оновлюються ціни акцій у реальному часі?

Ні. У MoneyMatter акції та ETF оновлюються раз на день за ціною останнього закриття, а криптовалюта — щонайменше раз на годину. Якщо ціна активу перестає оновлюватися, біля нього з'являється попередження, що його вартість може бути застарілою.

Чи можна відстежувати міжнародні акції та ETF?

Часто так. Пошук тікерів у MoneyMatter охоплює акції США та багато лістингів за межами США, зокрема європейські UCITS ETF, як-от VWRA.L у Лондоні. Покриття конкретної біржі не гарантоване, тож пошукайте свої тікери під час безкоштовного пробного періоду.

Які плани містять облік інвестицій?

Облік інвестицій входить у план Essential за $5 на місяць або $30 на рік без урахування податків, у план Plus і в 40-денний безкоштовний пробний період. Єдина різниця між планами — AI-імпорт: в Essential він потребує вашої власної AI-моделі, а в Plus використовує вбудований AI. На власному хостингу доступні всі функції без купівлі плану, але для цін криптовалют потрібен ваш власний API-ключ CoinGecko.

Дізнайтеся більше

Пов'язані можливості

Переглянути всі можливості

Ваші фінансові дані належать вам

Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub

  • Без реклами, дані ніколи не продаються
  • Повернення коштів протягом 14 днів
  • Скасування будь-коли
  • Експорт даних будь-коли