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Português (Brasil)Reglas de categorización de transacciones para la sincronización bancaria y las importaciones
Las reglas de categorización de transacciones le permiten decidir una sola vez qué hacer con un cargo que reconoce, y MoneyMatter aplica esa decisión cada vez que una sincronización bancaria o una importación de archivos trae una coincidencia. Las reglas están incluidas en Esencial y Plus y en la prueba gratuita de 40 días.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Categorice automáticamente las transacciones bancarias que ve cada mes
Su banco etiqueta la cuota del gimnasio igual todos los meses, y el alquiler aparece como un número de referencia. Escriba una regla una vez y MoneyMatter la aplica a cada coincidencia en cuanto llega por sincronización bancaria o por importación de archivos.
- El texto del comercio contiene «uber» o «bolt»: asignar la categoría «Transporte»
- El importe es exactamente 1.200 y el día del mes está entre 1 y 5: asignar la categoría «Alquiler» y, como beneficiario, su casero
- La cuenta es su tarjeta compartida: añadir la etiqueta «Hogar»
Encuentre transacciones por comercio, importe, cuenta o fecha
Una regla puede comprobar el texto del comercio o la nota, el beneficiario, la cuenta, el grupo de cuentas o la conexión bancaria, el importe, si es ingreso o gasto, y el día del mes. Use hasta 10 condiciones y elija si deben cumplirse todas o basta con una.
- Una condición de texto puede incluir varias palabras clave, y no distingue entre mayúsculas y minúsculas
- Compare un importe en la moneda de la transacción, en su moneda base o en una moneda concreta
Asigne la categoría, las etiquetas, el beneficiario o la nota automáticamente
Una regla que coincide puede hacer cualquier combinación de estas cuatro cosas. Una nota nueva puede sustituir a la existente o ir antes o después de ella. Cuando una regla asigna el beneficiario de una nueva transacción, se aplican también los valores predeterminados de ese beneficiario, así que la regla no necesita repetir su categoría predeterminada. Las reglas nunca cambian el importe, la fecha ni la cuenta.
Aplique una regla a transacciones pasadas tras revisar las coincidencias
Mientras crea una regla, puede probar sus condiciones con sus transacciones recientes. Una vez guardada, aplíquela a transacciones pasadas: una lista de revisión muestra las transacciones que cambiaría, usted marca las que quiere y confirma.
- Las categorías que asignó a mano y las que vienen de una suscripción se mantienen, y las demás acciones de la regla se siguen aplicando
Orden de las reglas: gana la primera que cambia una transacción
Las reglas se ejecutan de arriba abajo, y cada nueva transacción recibe una sola regla. Arrastre las reglas específicas por encima de las generales, y ponga todo lo que una transacción necesita en la misma regla. Cada regla muestra cuántas veces ha coincidido y cuándo lo hizo por última vez, para que detecte las que nunca se activan, y puede desactivar una sin eliminarla.
Cómo funcionan las reglas con beneficiarios, suscripciones y categorización con IA
La categoría de una suscripción coincidente va primero. Después viene la regla, que se impone a la categoría predeterminada del beneficiario. La categorización con IA se encarga del resto. Durante una importación de archivos, se conserva la categoría asignada desde su archivo, y las demás acciones de la regla se siguen ejecutando.
Cree y edite reglas desde Claude o ChatGPT
Conecte un asistente de IA a través del servidor MCP de MoneyMatter, dele permiso de edición y podrá listar, previsualizar, crear, editar y reordenar sus reglas. Eliminar una regla requiere un permiso más. Describa una regla en una frase, o pídale que busque duplicados y conflictos entre las que ya tiene. Aplicar una regla a transacciones pasadas solo se hace en la app. Algunos planes de ChatGPT limitan los servidores MCP personalizados a la lectura de sus datos.
Conviene saber
- Las transacciones que introduce a mano no activan reglas, así que si lo registra todo a mano, las reglas no tienen nada sobre lo que actuar. Las transferencias y las transacciones planificadas también se omiten.
- Aplicar una regla a transacciones pasadas no se puede deshacer. La regla revisa sus 5.000 transacciones sincronizadas e importadas más recientes y cambia hasta 500 cada vez.
- Las reglas no pueden dividir una transacción, marcarla como transferencia, ni ocultarla o eliminarla.
- Las condiciones de texto usan palabras clave, sin expresiones regulares, y no se pueden anidar grupos de condiciones. Puede tener hasta 100 reglas.
FAQ
Preguntas sobre las reglas de automatización
Guías paso a paso
¿Puedo categorizar automáticamente las transacciones bancarias con reglas?
Sí. Abra «Automatizaciones» y cree una regla con condiciones como el texto del comercio o el importe y una acción que asigne la categoría. Se ejecuta en cada nueva transacción que llega por sincronización bancaria o por importaciones de archivos como CSV, OFX, YNAB, Wallet y Microsoft Money.
¿Se aplican las reglas de automatización a las transacciones existentes?
Solo cuando usted lo pide. Una regla nueva o editada no modifica por sí sola las transacciones pasadas. Para cambiarlas, aplique la regla guardada y confirme las coincidencias que elija.
¿Qué pasa si dos reglas coinciden con la misma transacción?
Gana la regla que está más arriba en su lista, y la de abajo no se ejecuta para esa transacción, así que las acciones no se acumulan entre reglas. Si la regla superior no cambiaría nada, por ejemplo porque una suscripción coincidente ya asignó la categoría, le toca el turno a la siguiente regla que coincida.
¿Uso reglas o categorización con IA?
Use ambas: reglas para las transacciones que puede describir con exactitud, e IA para el resto. Las reglas no necesitan configurar IA ni una clave de API. La categorización con IA necesita Plus, o su propio modelo en Esencial, y deja fuera cualquier transacción que una regla ya haya categorizado.
¿Están incluidas las reglas de automatización en todos los planes?
Sí. Las reglas están incluidas en Esencial ($5 al mes o $30 al año antes de impuestos), en Plus ($8 al mes o $55 al año antes de impuestos) y en la prueba gratuita de 40 días. La sincronización bancaria requiere Plus, así que en Esencial las reglas se ejecutan sobre las transacciones importadas. Una instalación autoalojada tiene todas las funciones sin comprar ningún plan.
- Sincronización bancariaReciba transacciones y saldos automáticamente a través de LunchFlow, SimpleFIN o Akahu.
- BeneficiariosVea cuánto gasta en cada comercio y agrupe en uno los nombres confusos que envía el banco.
- Categorización con IALa IA clasifica las transacciones en sus propias categorías, con la IA incluida o con su propio modelo.
Sus datos financieros son suyos
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