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Português (Brasil)Rastreador de gastos para viajes y proyectos, con un único total para todas las categorías
El rastreador de gastos para viajes y proyectos de MoneyMatter reúne en una sola lista todas las transacciones de un proyecto, sea cual sea su categoría o su mes. Fije un límite y vea cuánto le queda y adónde le lleva su ritmo de gasto. Los rastreadores están en todos los planes y en la prueba gratuita de 40 días.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Controle el coste total de un viaje o una reforma en una sola lista
La reforma de una cocina puede repartirse entre materiales, herramientas, envíos y profesionales a lo largo de cuatro meses, así que ninguna categoría ni ningún informe mensual muestra el coste total. Un rastreador reúne esas transacciones en una sola lista con un único total. Póngale un nombre y, si el proyecto los tiene, añada un límite y unas fechas. Cree tantos rastreadores como necesite y ponga una misma transacción en varios. Una compra rastreada sigue contando en sus saldos e informes como siempre.
- El widget Rastreadores del panel muestra cuánto se ha usado de cada límite
- Duplique un rastreador para el viaje del año que viene: el límite, las líneas y las reglas se conservan, y las fechas y transacciones empiezan vacías
Vea su ritmo de gasto diario y el total previsto frente al límite
Fije ambas fechas y un límite, y el rastreador compara lo que gasta al día con lo que permite el límite, y luego proyecta su total final a ese ritmo. En un viaje de dos semanas con $2,000, gastar $800 en los primeros 4 días indica un ritmo de $200 al día frente a unos $143 permitidos, y un total previsto de $2,800. Aún le quedan 10 días para corregirlo.
- Un gráfico del total acumulado, con el límite y la proyección
- Gasto por categoría, principales beneficiarios y su día de mayor gasto
- Totales en su moneda base, además de lo que pagó en cada moneda en un viaje al extranjero
- Los reembolsos vinculados a una compra rastreada se descuentan del total
Añada gastos a mano, por categoría o por etiqueta
Elija transacciones de una lista filtrable cuando quiera un control total. O active las reglas y elija categorías, etiquetas o ambas, y las transacciones que coincidan dentro de las fechas se añaden solas, incluidas las importadas y las sincronizadas con el banco. Etiquetar cada compra como «cocina» basta para llenar un rastreador de una reforma. Deje las fechas vacías para un gasto continuo, como un coche o una mascota.
- Una transacción que retira queda fuera, y puede restaurarla más adelante
Deje que la IA encuentre los gastos de un viaje a partir de una descripción
Con el «Rastreo inteligente» activado, usted describe lo que pertenece al rastreador, por ejemplo «Dos semanas en Grecia: vuelos, ferris, coche de alquiler, hoteles en las islas». La IA lo revisa en el momento y después cada noche busca transacciones nuevas y editadas. Las coincidencias seguras se añaden y recibe una notificación. El resto espera su revisión, cada una con un breve motivo, y lo que rechaza orienta las revisiones posteriores. El rastreador necesita una fecha de inicio. Puede mirar hasta 6 meses antes para incluir vuelos y hoteles reservados con antelación, y las revisiones continúan 14 días después de la fecha de fin, para los cargos de tarjeta que se registran tarde.
Divida el presupuesto de un viaje en vuelos, hoteles y comida
Añada líneas como Vuelos, Hoteles y Comida, cada una con una o varias categorías y su propio límite opcional. El gasto que no encaja en ninguna línea aparece en «Otro», para que vea lo que el plan no previó.
Comparta el presupuesto de un viaje con su pareja
En un viaje conjunto, quizá usted pague los hoteles y su pareja las cenas desde sus propias cuentas. Invítela al rastreador con acceso de escritura y podrá añadir sus propias transacciones, que cuentan para un único total compartido. El acceso de solo lectura permite a alguien seguir el progreso.
Siga los ingresos de un proyecto paralelo frente a un objetivo o un tope
Un límite también puede ser un objetivo de ingresos que alcanzar, como $5,000 de un proyecto paralelo este año, o un techo de ingresos que no superar. El ritmo y la proyección siguen entonces los ingresos netos, para que vea pronto si va por buen camino.
Conviene saber
- Las reglas y el «Rastreo inteligente» solo revisan las transacciones del propietario del rastreador. Las personas con las que lo comparte añaden las suyas a mano.
- Puede compartir un rastreador con 2 personas en Esencial y con 5 en Plus. Todos deben usar la misma moneda base, y cada persona necesita su propia prueba o plan para añadir transacciones.
- Un rastreador compartido no calcula quién debe a quién.
FAQ
Preguntas sobre los rastreadores de gastos
¿Cómo controlo los gastos de un viaje o de una reforma?
Cree un rastreador en MoneyMatter en «Planificado» → «Rastreadores», con un nombre, un límite opcional y fechas opcionales. Después elija sus transacciones a mano, o deje que las reglas añadan todo lo que tenga determinadas categorías o etiquetas.
¿En qué se diferencia un rastreador de gastos de un presupuesto?
Un presupuesto se reinicia cada período y fija un importe por cada línea de categoría. Un rastreador sigue un único proyecto en cualquier categoría, con sus propias fechas y límite opcionales. Tiene un solo presupuesto a la vez, y una compra incluida en un rastreador sigue contando en él.
¿Cuánto cuestan los rastreadores de gastos?
Los rastreadores y las reglas se incluyen en todos los planes, desde Esencial a $5 al mes o $30 al año antes de impuestos, y en la prueba de 40 días. El «Rastreo inteligente» se incluye en Plus, a $8 al mes o $55 al año antes de impuestos, y usa la IA incluida y su cuota mensual. En Esencial, activarlo inicia una prueba de 14 días, una vez por cuenta, y después necesita su propio modelo de IA, que factura su proveedor. En un servidor autoalojado, todas las funciones están activadas y usted aporta las claves de IA.
¿Puedo controlar los gastos por etiqueta en lugar de por categoría?
Sí. Active las reglas de un rastreador y elija etiquetas, categorías o ambas. Basta con que una transacción coincida con una de ellas, y debe estar dentro de las fechas del rastreador si las ha fijado.
¿Puedo compartir un rastreador de gastos sin compartir mis cuentas?
Sí. Invita a una persona a ese rastreador concreto y elige el acceso de solo lectura, escritura o gestión. Con gestión también puede editar el rastreador y cambiar o retirar el acceso de otras personas. Compartir con el hogar no incluye los rastreadores, así que incluso los miembros del hogar necesitan su propia invitación a cada rastreador.
¿Envían los rastreadores mis transacciones a un modelo de IA?
Solo con el «Rastreo inteligente» activado, que está desactivado por defecto. Envía las transacciones que se revisan y una muestra de las ya vinculadas o rechazadas, cada una con su importe, moneda, nombre de cuenta, fecha, beneficiario, nota y categoría, además del nombre, la descripción y las fechas del rastreador. Las transferencias quedan fuera. Cuando funciona con su propio modelo de IA, estos datos solo van a ese proveedor.
¿Qué pasa con un rastreador cuando termina el viaje o el proyecto?
Archívelo. Sus transacciones y totales siguen disponibles, las reglas y el «Rastreo inteligente» dejan de ejecutarse y desaparece del widget del panel. Puede restaurarlo más adelante.
- PresupuestosPlanifique por categoría según su calendario de cobro, con rollover y metas.
- Categorías y etiquetasSus propias categorías y subcategorías, y etiquetas para viajes o proyectos que abarcan varias de ellas.
- Compartir en familiaComparta una cuenta, un rastreador o todas sus cuentas, y defina el acceso de cada persona.
Sus datos financieros son suyos
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