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Português (Brasil)Seguimiento del patrimonio neto: cuentas, inversiones, coche y deudas
MoneyMatter es una herramienta de seguimiento del patrimonio neto que reúne todo lo que tiene y lo que debe en un solo gráfico, desde efectivo y carteras hasta un coche, una operación de capital riesgo o una hipoteca. Elija cualquier período para ver cuánto ha variado su patrimonio neto, e importe extractos antiguos para ver los años anteriores a su registro.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Siga sus activos y deudas en un solo gráfico de patrimonio neto
El informe «Historial de patrimonio neto» dibuja sus activos, sus pasivos y la diferencia entre ellos a lo largo del tiempo, por semana, mes, trimestre o año. Los activos se dividen en efectivo y cuentas, inversiones, vehículos y capital riesgo. Los pasivos se dividen en tarjetas de crédito, préstamos y descubiertos. Pase el cursor por un punto para ver cada parte del total en esa fecha, sumada en su moneda base.
El patrimonio neto se actualiza con sus registros, sin hoja de cálculo mensual
No tiene que volver a escribir un total al final de cada mes. Cada parte de su patrimonio neto se actualiza a su manera, y el único trabajo periódico son los registros que introduce a mano.
- Las cuentas siguen sus transacciones, introducidas a mano, importadas o de una conexión bancaria
- Las carteras siguen los precios de mercado: acciones y ETF a diario, criptomonedas al menos una vez por hora
- Un vehículo pierde valor con los años, y puede sustituir la estimación por una valoración real
- Una operación de capital riesgo cambia cuando registra una nueva valoración
- Un préstamo baja a medida que registra los pagos
Historial de patrimonio neto anterior a su registro
El gráfico se construye a partir de sus registros, así que puede remontarse más allá de su primer inicio de sesión. Importe transacciones antiguas desde un archivo CSV, OFX o QFX y completarán el historial de saldos de cada cuenta. Añada operaciones pasadas a una cartera y se valorará al precio de mercado de cada fecha pasada. Un vehículo entra en el gráfico desde su fecha de compra. Un año de extractos le da un año de historial de patrimonio neto desde el primer día.
Siga un plan de pensiones o un fondo gestionado con su extracto
Parte de su dinero no tiene un ticker que seguir, como un plan de pensiones o una cuenta de inversión que gestiona su banco. Añádalo como cuenta y, cuando llegue un extracto, ajuste el saldo al valor de cierre. Si su cuenta muestra 10.215 EUR y el extracto dice 10.480, la diferencia de 265 EUR aumenta su patrimonio neto sin contar como ingreso, así que sus informes de gastos e ingresos siguen limpios.
Mida el crecimiento de su patrimonio neto a lo largo de los años
«Cambio del período» muestra cuánto ha variado su patrimonio neto entre el primer y el último punto del gráfico, como importe y como porcentaje. Elija un intervalo de más de un año, como «Todo el tiempo», y también obtendrá una tasa de crecimiento anual, por ejemplo de un 8% al año, siempre que su patrimonio neto fuera positivo en ambos extremos.
- Si tiene carteras, el informe «Impulsores del patrimonio neto» separa lo que ahorró de lo que crecieron sus inversiones
Vea su patrimonio neto líquido o deje fuera el coche
En «Historial de patrimonio neto», filtre por cualquier combinación de tipos de activos y pasivos, y los totales se recalculan. Deje solo efectivo e inversiones para obtener un patrimonio neto líquido aproximado. El widget «Patrimonio neto» de su panel tiene su propio menú de engranaje para dejar fuera préstamos, vehículos o capital riesgo.
Conviene saber
- Las carteras no pueden conectarse a un bróker ni a un exchange de criptomonedas. Las posiciones se introducen a mano o se importan desde un archivo. Los bonos, las opciones y los fondos de inversión no se admiten como posiciones, así que sígalos como una cuenta manual.
- Los saldos automáticos de las cuentas requieren la sincronización bancaria, disponible en el plan Plus y en la prueba, e incluida si autoaloja. LunchFlow y SimpleFIN cobran además su propia suscripción. Con Esencial, usted introduce o importa las transacciones.
- El patrimonio neto es personal. Una cuenta que alguien comparte con usted no cuenta en su cifra, y no hay un total conjunto del hogar.
FAQ
Preguntas sobre el seguimiento del patrimonio neto
Guías paso a paso
Guías que usan esta función
¿Cómo calculo mi patrimonio neto?
El patrimonio neto son los activos menos los pasivos. Si tiene 30.000 en ahorros, 20.000 en inversiones, un coche de 15.000 y un préstamo de 10.000, su patrimonio neto es de 55.000. MoneyMatter hace esta suma por usted a partir de lo que registra, en cada punto de su historial.
¿Qué cuenta para mi patrimonio neto en MoneyMatter?
Se tiene en cuenta todo lo que registra: cuentas, carteras, vehículos y operaciones de capital riesgo, menos la deuda de tarjetas de crédito, los préstamos y los descubiertos. Una cuenta en descubierto cuenta como deuda. Para dejar fuera una cuenta, como una que lleva para otra persona, active «Excluir de las estadísticas».
¿Puedo incluir mi casa en mi patrimonio neto?
Sí, como una cuenta manual cuyo saldo actualiza usted mismo. MoneyMatter no tiene un tipo para inmuebles ni valoración automática de viviendas, y la cuenta aparece en efectivo y cuentas. Una hipoteca añadida como préstamo cuenta como deuda.
¿Por qué ha cambiado mi patrimonio neto si no he añadido transacciones?
Los tipos de cambio mueven los saldos en moneda extranjera, los precios de mercado mueven las carteras y los vehículos pierden valor con los años. Si tiene 1.000 USD y su moneda base es EUR, un dólar más fuerte aumenta su patrimonio neto ese día. Nada de esto cuenta como ingreso ni como gasto.
¿Puedo seguir mi patrimonio neto en varias monedas?
Sí. Cada cuenta conserva su propia moneda, y el total se muestra en su moneda base. MoneyMatter admite más de 150 monedas, con tipos de cambio que se actualizan a diario.
¿Es MoneyMatter una herramienta gratuita para seguir el patrimonio neto?
Solo si lo autoaloja, que es gratuito y con todas las funciones. La versión en la nube tiene una prueba gratuita de 40 días sin tarjeta y, después, ningún plan gratuito. Antes de impuestos, Esencial cuesta $5 al mes o $30 al año, y Plus, que añade la sincronización bancaria, cuesta $8 al mes o $55 al año.
- Seguimiento de inversionesSiga acciones, ETF y criptomonedas con coste base, plusvalías y dividendos.
- Seguimiento de préstamosVea cuándo termina una hipoteca u otro préstamo y cuántos intereses quedan por pagar.
- Vehículos y capital riesgoSiga cuánto vale su coche y cómo rinden sus operaciones de capital riesgo, ambos incluidos en su patrimonio neto.
Sus datos financieros son suyos
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