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Português (Brasil)Une catégorisation par IA qui utilise vos propres catégories
Dans MoneyMatter, la catégorisation des opérations par IA choisit dans votre propre liste une catégorie pour chaque nouvelle opération bancaire, et vous pouvez classer les opérations plus anciennes à la demande. Elle s'appuie sur l'IA incluse avec Plus et pendant l'essai de 40 jours, ou sur votre propre modèle avec toutes les offres.
40 jours d'essai gratuit, sans carte bancaireDémo en direct : sans inscription, données fictives
Catégorisation automatique des opérations synchronisées et des relevés importés
Connectez une banque : les nouvelles opérations reçoivent une catégorie peu après leur arrivée, sans rien à valider au préalable. L'IA lit la note et le commerçant, puis choisit dans votre propre liste de catégories, en retenant une sous-catégorie quand elle convient, pour que vos rapports gardent la structure que vous avez mise en place. Si elle se trompe, changez la catégorie : votre choix est conservé. Les relevés importés avec l'« Analyseur de relevés », depuis un fichier PDF, CSV ou TXT, sont catégorisés de la même façon.
Catégorisez en masse les anciennes opérations et l'historique importé
Ouvrez « Opérations », puis « Optimisations », et choisissez « Catégorisation par IA ». L'onglet « Catégoriser » liste les opérations encore dans votre catégorie par défaut, comme un historique importé ou des opérations jamais classées. Sélectionnez-en quelques-unes ou lancez le traitement sur toutes, puis ouvrez l'onglet « Historique » pour voir chaque passage et ce qu'il a modifié.
- Un passage couvre les 5 000 opérations les plus récentes : un long historique en demande donc plusieurs. L'IA incluse autorise trois passages par heure, et votre propre modèle n'a pas cette limite
- Une opération que l'IA ne parvient pas à classer reste dans votre catégorie par défaut pour que vous la triiez à la main, et le passage indique combien d'opérations ont été ignorées
- Vous importez un CSV ? La « Correspondance IA » associe les noms de catégories de votre fichier à vos catégories existantes les plus proches : inutile de les faire correspondre une à une
Une catégorie par défaut par tiers, ou l'IA qui décide
Certains commerçants correspondent toujours à la même chose, d'autres vendent de tout. Chaque tiers peut avoir une catégorie par défaut et un réglage qui définit comment l'IA le traite : votre café du coin reste dans « Bar, café », tandis que l'IA examine chaque commande Amazon séparément.
- « Toujours utiliser la catégorie du tiers », le réglage par défaut : les nouvelles opérations reçoivent la catégorie par défaut et l'IA n'y touche pas
- « Utiliser comme suggestion » : les nouvelles opérations reçoivent la catégorie par défaut, et l'IA peut la remplacer d'après les détails
- « Désactivé » : la catégorie par défaut n'est jamais appliquée automatiquement, et l'IA décide seule
Utilisez l'IA incluse ou votre propre clé OpenAI, Anthropic ou Gemini
Plus et l'essai de 40 jours incluent l'IA de MoneyMatter, sans configuration. Avec toutes les offres, vous pouvez ajouter votre propre modèle à la place : une clé Anthropic, OpenAI ou Gemini, ou tout point de terminaison compatible OpenAI comme OpenRouter. Votre fournisseur vous facture directement, et votre propre modèle n'est jamais décompté du quota mensuel.
- Dès que vous ajoutez un modèle, la catégorisation l'utilise. Pour garder l'IA incluse pour la catégorisation, sélectionnez-la dans l'onglet « Fonctionnalités IA » tant que votre offre l'inclut
- Si votre propre modèle cesse de fonctionner, la catégorisation s'arrête au lieu de basculer sur l'IA incluse : vos données ne vont qu'au fournisseur que vous avez choisi
Instructions de catégorisation personnalisées pour votre propre modèle
Vous pouvez rédiger jusqu'à 2 000 caractères d'instructions, qui ne s'appliquent que lorsque votre propre modèle effectue la catégorisation. Servez-vous-en pour ce qu'un libellé bancaire ne peut pas indiquer, comme « Mes revenus de freelance viennent d'Acme Corp » ou « Les opérations Starbucks vont dans Café ». Le modèle choisit toujours uniquement dans votre liste de catégories.
Bon à savoir
- La catégorisation après une synchronisation bancaire nécessite une connexion bancaire, disponible avec Plus et pendant l'essai de 40 jours. Avec Essential, la catégorisation par IA nécessite votre propre modèle et couvre les imports de l'« Analyseur de relevés » ainsi que les passages à la demande.
- Les opérations saisies à la main ne sont pas catégorisées à l'enregistrement. Utilisez une catégorie par défaut du tiers, ou lancez ensuite l'outil à la demande.
- L'IA incluse dispose d'un quota mensuel partagé avec les autres fonctionnalités IA, réinitialisé le 1er du mois. S'il est épuisé avant et que vous n'avez pas de modèle à vous, les opérations bancaires synchronisées entre-temps restent dans votre catégorie par défaut jusqu'à ce que vous lanciez l'outil à la demande.
FAQ
Questions sur la catégorisation par IA
Combien coûte la catégorisation par IA ?
La catégorisation par IA est incluse dans Plus, à $8 par mois ou $55 par an hors taxes, dans la limite d'un quota mensuel de l'IA de MoneyMatter. Essential, à $5 par mois ou $30 par an, nécessite votre propre modèle, que votre fournisseur d'IA vous facture. Les nouveaux comptes cloud démarrent avec un essai gratuit de 40 jours sans carte bancaire, et l'auto-hébergement est gratuit.
Quelles données d'opération sont envoyées à l'IA ?
La catégorisation par IA envoie le montant, la devise, la date, le nom du compte, la note et le tiers de chaque opération, ainsi que les noms de vos catégories. Les soldes et les autres données du compte ne font pas partie de la requête. Celle-ci part vers l'IA incluse ou vers le fournisseur du modèle que vous avez ajouté.
Puis-je désactiver la catégorisation par IA ?
Aucun interrupteur unique ne la désactive. Avec Plus et pendant l'essai, les nouvelles opérations bancaires passent par l'IA incluse, sauf si leur tiers a une catégorie par défaut et est réglé sur « Toujours utiliser la catégorie du tiers ». Connectez votre propre modèle et les données iront plutôt à ce fournisseur. Avec Essential ou une installation auto-hébergée, l'IA reste désactivée tant que vous n'ajoutez pas de modèle.
Puis-je utiliser ma propre clé OpenAI ou Anthropic, ou un modèle local ?
Oui, avec toutes les offres, depuis l'onglet « Modèles d'IA » des « Paramètres de l'IA ». Une installation auto-hébergée peut utiliser un modèle sur votre propre réseau, comme Ollama ou LM Studio. Sur la version cloud, un point de terminaison personnalisé doit être accessible depuis internet.
L'IA va-t-elle écraser les catégories que j'ai déjà définies ?
Non. La catégorisation par IA ne touche ni aux catégories que vous avez définies à la main, ni à celles posées par une règle d'automatisation, ni à ses propres choix antérieurs. Seule exception : un tiers réglé sur « Utiliser comme suggestion », pour lequel l'IA peut remplacer la catégorie par défaut sur les nouvelles opérations.
La catégorisation par IA apprend-elle de mes corrections ?
Non. Chaque passage de catégorisation par IA se fonde sur les détails de l'opération et sur votre liste de catégories, et vos corrections passées ne sont pas envoyées. Pour éviter qu'une erreur se répète, définissez une catégorie par défaut pour le tiers, ajoutez une règle d'automatisation ou rédigez des instructions personnalisées si vous utilisez votre propre modèle.
La catégorisation par IA fonctionne-t-elle en auto-hébergement ?
Oui. Une installation auto-hébergée n'a ni offres ni quota. Vous ajoutez une clé ou un modèle dans l'onglet « Modèles d'IA » ou dans les paramètres du serveur, et la catégorisation par IA fonctionne alors comme sur la version cloud.
- Règles d'automatisationAttribuez automatiquement la catégorie, les étiquettes, le tiers ou la note quand une opération correspond à vos conditions.
- TiersVoyez combien vous dépensez chez chaque commerçant, et regroupez les libellés bancaires disparates sous un seul nom.
- Catégories et étiquettesVos propres catégories et sous-catégories, plus des étiquettes transversales pour vos voyages ou vos projets.
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