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Português (Brasil)Classificazione IA delle transazioni con le tue categorie
In MoneyMatter la classificazione IA delle transazioni sceglie dal tuo elenco una categoria per le nuove transazioni bancarie, e puoi classificare quelle più vecchie su richiesta. Usa l'IA inclusa con Plus e durante la prova di 40 giorni, oppure un tuo modello con qualsiasi piano.
Prova gratuita di 40 giorni, senza cartaDemo live: nessuna registrazione, dati di esempio
Classificazione automatica per la sincronizzazione bancaria e gli estratti conto importati
Collega una banca e le nuove transazioni ricevono una categoria poco dopo il loro arrivo, senza nulla da approvare prima. L'IA legge la nota e l'esercente, poi sceglie dal tuo elenco di categorie, usando una sottocategoria quando è adatta, così i tuoi report mantengono la struttura che hai creato. Se sbaglia, cambia la categoria e la tua scelta resta. Gli estratti conto che importi con «Lettura estratti conto», da un file PDF, CSV o TXT, vengono classificati allo stesso modo.
Classifica in blocco le transazioni più vecchie e lo storico importato
Apri «Transazioni», poi «Ottimizzazioni», e scegli «Classificazione IA». La scheda «Classifica» elenca le transazioni ancora nella tua categoria predefinita, come lo storico importato o le voci mai classificate. Selezionane alcune o avvia la classificazione su tutte, poi apri la scheda «Cronologia» per vedere ogni esecuzione e cosa ha cambiato.
- Un'esecuzione copre le 5.000 transazioni più recenti, quindi per uno storico lungo ne servono diverse. L'IA inclusa consente tre esecuzioni all'ora, mentre il tuo modello non ha questo limite
- Una transazione che l'IA non sa collocare resta nella tua categoria predefinita, da classificare a mano, e l'esecuzione riporta quante ne ha saltate
- Importi un CSV? «Abbinamento IA» collega i nomi delle categorie nel file alle tue categorie esistenti più simili, così non devi mapparle una per una
Imposta una categoria predefinita per beneficiario, o lascia decidere all'IA
Alcuni esercenti indicano sempre la stessa cosa, altri vendono di tutto. Ogni beneficiario può avere una categoria predefinita e un'impostazione che stabilisce come lo tratta l'IA, così il tuo bar resta in «Bar, caffè» mentre l'IA valuta ogni ordine Amazon singolarmente.
- «Usa sempre la categoria del beneficiario», l'impostazione predefinita: le nuove transazioni ricevono la categoria predefinita e l'IA non le tocca
- «Usa come suggerimento»: le nuove transazioni ricevono la categoria predefinita e l'IA può sostituirla in base ai dettagli
- «Disattivata»: la categoria predefinita non viene mai applicata in automatico e l'IA decide da sola
Usa l'IA inclusa o la tua chiave OpenAI, Anthropic o Gemini
Plus e la prova di 40 giorni includono l'IA di MoneyMatter senza alcuna configurazione. Con qualsiasi piano puoi invece aggiungere un tuo modello: una chiave Anthropic, OpenAI o Gemini, oppure qualsiasi endpoint compatibile con OpenAI, come OpenRouter. Il fornitore ti fattura direttamente e il tuo modello non incide mai sulla quota mensile.
- Una volta aggiunto un modello, la classificazione usa quello. Per continuare a usare l'IA inclusa per la classificazione, selezionala nella scheda «Funzionalità IA» finché il tuo piano la include
- Se il tuo modello smette di funzionare, la classificazione si ferma invece di passare all'IA inclusa, così i tuoi dati vanno solo al fornitore che hai scelto
Istruzioni di classificazione personalizzate per il tuo modello
Puoi scrivere fino a 2.000 caratteri di istruzioni, che valgono solo quando a classificare è il tuo modello. Usale per ciò che la descrizione bancaria non può mostrare, come «Il mio reddito da freelance arriva da Acme Corp» o «Le transazioni di Starbucks vanno in Caffè». Il modello sceglie comunque solo dal tuo elenco di categorie.
Buono a sapersi
- La classificazione dopo una sincronizzazione bancaria richiede una connessione bancaria, inclusa in Plus e nella prova di 40 giorni. Con Essential, la classificazione IA richiede un tuo modello e copre le importazioni con «Lettura estratti conto» e le esecuzioni su richiesta.
- Le transazioni che aggiungi a mano non vengono classificate al salvataggio. Usa una categoria predefinita del beneficiario o avvia in seguito lo strumento su richiesta.
- L'IA inclusa ha una quota mensile condivisa con le altre funzioni IA, che si azzera il giorno 1 di ogni mese. Se si esaurisce prima e non hai un tuo modello, le transazioni bancarie sincronizzate nel frattempo restano nella tua categoria predefinita finché non avvii lo strumento su richiesta.
FAQ
Domande sulla classificazione IA
Guide passo passo
Quanto costa la classificazione IA?
La classificazione IA è inclusa nel piano Plus, a $8 al mese o $55 l'anno tasse escluse, entro una quota mensile di utilizzo dell'IA di MoneyMatter. Essential, a $5 al mese o $30 l'anno, richiede un tuo modello, che ti viene fatturato dal tuo fornitore di IA. I nuovi profili cloud partono con una prova gratuita di 40 giorni senza carta, e il self-hosting è gratuito.
Quali dati delle transazioni vengono inviati all'IA?
La classificazione IA invia importo, valuta, data, nome del conto, nota e beneficiario di ogni transazione, più i nomi delle tue categorie. I saldi e gli altri dati del conto non fanno parte della richiesta. I dati vanno all'IA inclusa o al fornitore del modello che hai aggiunto.
Posso disattivare la classificazione IA?
Non c'è un unico interruttore per disattivarla. Con Plus e durante la prova, le nuove transazioni bancarie vanno all'IA inclusa, a meno che il loro beneficiario non abbia una categoria predefinita e sia impostato su «Usa sempre la categoria del beneficiario». Se colleghi un tuo modello, i dati vanno invece a quel fornitore. Con Essential o in un'installazione in self-hosting, l'IA resta disattivata finché non aggiungi un modello.
Posso usare la mia chiave OpenAI o Anthropic, o un modello locale?
Sì, con qualsiasi piano, dalla scheda «Modelli IA» di «Impostazioni IA». Un'installazione in self-hosting può usare un modello sulla tua rete, come Ollama o LM Studio. Nella versione cloud, un endpoint personalizzato deve essere raggiungibile da internet.
L'IA sovrascrive le categorie che ho già impostato?
No. La classificazione IA non tocca le categorie impostate a mano, quelle assegnate da una regola di automazione né le proprie scelte precedenti. L'unica eccezione è un beneficiario impostato su «Usa come suggerimento»: in quel caso l'IA può sostituire la categoria predefinita sulle nuove transazioni.
La classificazione IA impara dalle mie correzioni?
No. Ogni esecuzione della classificazione IA parte dai dettagli della transazione e dal tuo elenco di categorie, e le tue correzioni passate non vengono inviate. Per evitare che un errore si ripeta, imposta una categoria predefinita per il beneficiario, aggiungi una regola di automazione o scrivi istruzioni personalizzate se usi un tuo modello.
La classificazione IA funziona in self-hosting?
Sì. Un'installazione in self-hosting non ha piani né quote. Aggiungi una chiave o un modello nella scheda «Modelli IA» o nelle impostazioni del server, e la classificazione IA funziona come nella versione cloud.
- Regole di automazioneImposta in automatico categoria, etichette, beneficiario o nota quando una transazione soddisfa le tue condizioni.
- BeneficiariGuarda quanto spendi presso ogni esercente e riunisci in un solo nome le diciture bancarie disordinate.
- Categorie ed etichetteLe tue categorie e sottocategorie, più etichette trasversali per viaggi o progetti.
I tuoi dati finanziari, sotto il tuo controllo
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