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Português (Brasil)Des rapports financiers qui montrent où est passé votre argent
Les rapports financiers de MoneyMatter vous montrent si vous dépensez plus que l'an dernier, quelle part de vos revenus vous gardez et quels tiers vous coûtent le plus. Tous les rapports sauf le planificateur FIRE sont inclus dans les deux offres payantes, et les totaux sont exprimés dans votre devise principale.
40 jours d'essai gratuit, sans carte bancaireDémo en direct : sans inscription, données fictives
Tendances de dépenses : comparez cette année à l'an dernier
Choisissez de janvier à décembre dans « Comparaison des tendances » : le rapport met cette année en regard de la précédente, pour les dépenses, les revenus ou l'épargne. Des cartes de synthèse donnent les deux totaux et l'écart. En dessous, un graphique mensuel découpe chaque barre par catégorie, et un cumul est tracé face à celui de la période précédente, pour repérer le mois où vos dépenses ont pris de l'avance.
- Excluez votre catégorie voyages pour ne comparer que les dépenses courantes, ou limitez le rapport à certaines catégories, tiers, étiquettes ou comptes
- Cliquez sur une barre, ou sur une catégorie de cette barre, pour ouvrir les opérations correspondantes
Rapport de flux de trésorerie avec votre taux d'épargne
« Flux de trésorerie » indique combien est entré, combien est sorti et combien vous avez gardé. « Revenus », « Dépenses », « Épargne nette » et « Taux d'épargne » affichent chacun l'évolution par rapport à une durée équivalente juste avant. Affichez-le par mois, par quinzaine ou par semaine, sur une plage allant des 3 derniers mois à tout l'historique.
- Payé le 25 ? Définissez votre jour de paie dans les « Paramètres généraux » et chaque barre mensuelle ira d'un jour de paie au suivant
- Comptez des catégories comme « Fonds d'urgence » en épargne : cet argent augmente votre taux d'épargne et reste hors de vos dépenses
Diagramme de flux d'argent : des sources de revenus aux catégories de dépenses
Sous le graphique des flux de trésorerie, un diagramme de flux d'argent (aussi appelé diagramme de Sankey) montre une période à la fois. Salaire et revenus de freelance s'additionnent pour former votre total, qui se répartit ensuite entre impôts, dépenses par catégorie et épargne. Cliquez sur une barre du graphique au-dessus pour passer à cette période. L'argent placé dans des catégories d'épargne ou des portefeuilles d'investissement a sa propre destination, et le reste apparaît comme « Conservé en liquidités ».
- Choisissez combien de niveaux de sous-catégories chaque côté affiche et combien de catégories principales apparaissent, les autres étant regroupées dans « Autre »
- Sélectionnez vos catégories d'impôts pour voir les impôts dans une branche à part, avec leur part des revenus
- Plus de dépenses ou d'investissements que de rentrées ? Un « Déficit » apparaît, avec une note indiquant d'où l'écart a été comblé
Tableaux croisés des dépenses par catégorie, tiers ou étiquette
« Tableau croisé » répartit vos dépenses ou vos revenus dans le temps, sans tableur à construire. Placez catégories, sous-catégories, tiers ou étiquettes en lignes, et années, trimestres, mois ou semaines en colonnes. Croisez les tiers avec les années et triez par total pour voir qui reçoit le plus de votre argent. Activez la carte de chaleur pour repérer les mois coûteux, ou lisez la variation en pourcentage entre les colonnes.
- Utilisez des lignes d'étiquettes pour voir ce qu'a coûté un voyage ou un projet
- Enregistrez une disposition utile comme vue nommée et rouvrez-la depuis la liste
Historique du patrimoine net, et ce que vos investissements y ont ajouté
« Historique du patrimoine net » trace vos actifs, vos dettes et votre patrimoine net par semaine, mois, trimestre ou année, et vous pouvez le limiter à des types d'actifs comme les investissements ou les véhicules. Si vous avez des portefeuilles, « Facteurs du patrimoine net » distingue ce que vous avez épargné de ce que le marché a rapporté, et « Versements » montre ce que vous avez investi. « Projection des investissements » estime la croissance à partir d'un versement mensuel, d'un rendement attendu et de l'inflation.
Bon à savoir
- Les rapports n'ont pas de bouton d'export. Pour exploiter les chiffres ailleurs, exportez vos opérations en CSV, Excel ou JSON depuis les « Paramètres ».
- Une vue « Tableau croisé » enregistrée garde les dates exactes de sa période : une vue « 12 derniers mois » enregistrée n'avance donc pas avec le temps.
- Deux rapports peuvent afficher des totaux différents pour le même mois, car ils suivent des règles différentes. Par exemple, « Flux de trésorerie » compte toujours les opérations planifiées, et « Tableau croisé » jamais. Le guide « Calcul des statistiques » explique ces règles.
FAQ
Questions sur les analyses et rapports
Guides pas à pas
Quels rapports financiers propose MoneyMatter ?
MoneyMatter propose « Comparaison des tendances », « Flux de trésorerie » avec un diagramme de flux d'argent, « Historique du patrimoine net », « Tableau croisé », « Projection des investissements » et le planificateur FIRE. Si vous avez des portefeuilles d'investissement, s'y ajoutent « Facteurs du patrimoine net » et « Versements ».
Comment le taux d'épargne est-il calculé ?
Le taux d'épargne correspond à l'épargne nette divisée par les revenus de la période. Si vous gagnez 3 000 et dépensez 2 000, votre taux est de 33 %. Si 500 de ces dépenses vont dans une catégorie que vous comptez comme épargne, les dépenses tombent à 1 500 et votre taux passe à 50 %.
MoneyMatter propose-t-il un diagramme de Sankey des revenus et des dépenses ?
Oui. Le diagramme de flux d'argent du rapport « Flux de trésorerie » est un diagramme de Sankey qui montre une période à la fois. Il impute un remboursement à l'achat d'origine et laisse de côté les opérations non catégorisées : ses totaux peuvent donc différer légèrement de ceux du graphique « Flux de trésorerie ».
Les rapports comptent-ils les virements entre mes comptes comme des dépenses ?
Non. Les virements entre vos propres comptes et les ajustements de solde ne sont jamais comptés comme revenus ou dépenses. Seule exception : un virement vers un emprunt compte comme une dépense. Pour exclure un compte entier de vos rapports, activez « Exclure des statistiques » pour ce compte.
Les rapports peuvent-ils combiner des comptes dans différentes devises ?
Oui. Chaque rapport affiche les totaux dans votre devise principale. Chaque opération est convertie au taux de change de sa date, si bien qu'une dépense passée ne change pas quand les taux évoluent par la suite.
Tous les rapports sont-ils disponibles avec toutes les offres ?
Oui, sauf le planificateur FIRE, qui nécessite Plus. Les comptes Essential peuvent l'essayer gratuitement pendant 14 jours. Tous les rapports, planificateur FIRE compris, sont disponibles pendant l'essai de 40 jours et sur une installation auto-hébergée gratuite.
- Tableau de bordSoldes, dépenses et patrimoine net sur une seule page, avec les widgets de votre choix.
- Suivi du patrimoine netSuivez dans le temps vos liquidités, investissements, véhicules, participations et dettes sur un seul graphique.
- BudgétisationPlanifiez par catégorie au rythme de vos paies, avec report et objectifs.
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