Suivi de portefeuille d'actions, d'ETF et de cryptos, à côté de votre budget

MoneyMatter est un outil de suivi de portefeuille qui montre ce que vos lignes vous ont coûté, ce qu'elles valent et ce qu'elles ont rapporté, dans la même app que vos comptes et votre budget. Les cours se mettent à jour automatiquement, et vous pouvez importer vos ordres passés depuis un relevé de courtier.

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40 jours d'essai gratuit, sans carte bancaireDémo en direct : sans inscription, données fictives

Suivez vos portefeuilles d'actions, d'ETF et de cryptos à côté de vos comptes du quotidien

Si votre budget vit dans une app et votre compte de courtage dans un tableur, c'est à vous de tout additionner pour savoir ce que vous possédez. Dans MoneyMatter, créez un portefeuille par courtier ou par stratégie, recherchez un symbole et ajoutez-le comme ligne. Les cours passés se chargent dès l'ajout. Enregistrez ensuite vos achats, ventes et dividendes, et le portefeuille reste valorisé à partir de là.

Vos portefeuilles comptent dans votre patrimoine net, avec vos comptes

Une page de portefeuille avec la valeur totale, le prix de revient, les plus-values latentes et réalisées et le rendement total au-dessus d'un tableau des lignes indiquant, par symbole, les parts, le cours, le coût, la valeur de marché et les plus-values, avec les boutons « Import transactions » et « Add symbol »

Prix de revient, plus-values réalisées et latentes par ligne

Chaque portefeuille affiche sa valeur totale, son prix de revient, ses plus-values latentes et réalisées, et son rendement total. Chaque ligne affiche son propre coût, sa valeur de marché et ses deux types de plus-value : vous voyez quelles positions rapportent et lesquelles perdent. Les frais d'achat s'ajoutent à votre coût, et les frais de vente réduisent votre plus-value.

Les positions entièrement vendues passent dans leur propre liste de positions clôturées et conservent leur plus-value réalisée

Importez votre historique d'ordres depuis un relevé de courtier, en CSV ou en PDF

Saisir des années d'ordres à la main prend du temps : partez plutôt de l'export de votre courtier. Chargez un CSV et associez vous-même ses colonnes, sans IA, ou laissez l'IA lire un PDF, un fichier texte ou du texte collé. Les ordres sont regroupés par ligne pour que vous les vérifiiez, et tout ce qui ressemble à une opération déjà présente est signalé, pour que vous puissiez l'écarter avant l'enregistrement.

Dividendes et liquidités du portefeuille en plusieurs devises

Un compte de courtage contient des liquidités autant que des titres : chaque portefeuille garde donc son propre solde de liquidités par devise. Transférer 500 USD de votre compte courant vers votre courtier est un virement, que vos rapports de dépenses ne comptent pas comme une dépense. Les dividendes et le produit des ventes s'ajoutent au solde de liquidités, et les achats y puisent.

Achetez une action en USD avec des liquidités en EUR au taux réellement payé, ou enregistrez un change de devises au sein du portefeuille
Choisissez la devise dans laquelle un portefeuille affiche ses valeurs
Rattachez une opération bancaire existante à un portefeuille au lieu de la saisir deux fois

Rapports d'investissement, projections de croissance et alertes de perte

« Analyses » propose trois rapports d'investissement, et les « Paramètres généraux » une alerte pour les positions en perte.

« Facteurs du patrimoine net » : quelle part de votre croissance vient de votre épargne, et quelle part du marché
« Versements » : combien de liquidités vous avez placées dans vos portefeuilles au fil du temps, et où elles sont allées
« Projection des investissements » : projetez la croissance à partir d'un solde de départ, de versements mensuels et de l'inflation, avec le rendement annualisé de votre propre portefeuille, un préréglage de marché comme le S&P 500 ou un taux personnalisé
Alertes de perte : soyez averti quand la moins-value latente d'une ligne dépasse un pourcentage ou un montant que vous fixez

Bon à savoir

Les obligations, les fonds communs de placement et les options ne peuvent pas être ajoutés comme lignes. Pour les fonds gérés par votre banque, utilisez un compte d'investissement et mettez à jour son solde d'après votre relevé.
« Rendement total » additionne vos plus-values latentes et réalisées. Les dividendes vont dans votre solde de liquidités : ils augmentent la valeur du portefeuille sans apparaître dans ce chiffre.
Vous ne pouvez pas choisir le lot utilisé par une vente, et il n'existe pas de rapport sur les plus-values ou la fiscalité.

FAQ

Questions sur le suivi des investissements

Guides pas à pas

MoneyMatter peut-il se connecter à mon compte de courtage ?

Non. MoneyMatter n'a pas de connexion en direct avec un courtier ou une plateforme d'échange de cryptos : vous tenez vos lignes à jour en saisissant vos ordres ou en important un nouveau fichier. L'export de n'importe quel courtier peut convenir, car vous associez ses colonnes ou vérifiez ce que l'IA a extrait.

MoneyMatter utilise-t-il le coût moyen ou la méthode FIFO pour le prix de revient ?

Les deux. Dans MoneyMatter, le prix de revient d'une ligne est le coût moyen de votre position actuelle, et les plus-values réalisées suivent la méthode FIFO, en imputant chaque vente sur vos titres les plus anciens en premier. Vendre une position en totalité réinitialise son prix de revient : si vous rachetez ensuite, le calcul repart de zéro.

Puis-je suivre mes dividendes ?

Oui. Enregistrez un dividende sur la ligne et il s'ajoute au solde de liquidités du portefeuille, net des éventuels frais. Les dividendes versés directement sur votre compte bancaire peuvent plutôt être enregistrés comme revenus sur ce compte, pour être pris en compte dans vos rapports de revenus.

Les cours de bourse sont-ils en temps réel ?

Non. Dans MoneyMatter, les actions et les ETF sont mis à jour une fois par jour à partir du dernier cours de clôture, et les cryptos au moins une fois par heure. Si le cours d'une ligne cesse d'être mis à jour, un avertissement signale que sa valeur n'est peut-être plus à jour.

Puis-je suivre des actions et des ETF internationaux ?

Souvent, oui. La recherche de symboles de MoneyMatter couvre les actions américaines et de nombreuses cotations hors des États-Unis, dont des ETF UCITS européens comme VWRA.L à Londres. La couverture d'une place de cotation donnée n'est pas garantie : recherchez vos symboles pendant l'essai gratuit.

Quelles offres incluent le suivi des investissements ?

Le suivi des investissements fait partie d'Essential, à $5 par mois ou $30 par an hors taxes, de Plus et de l'essai gratuit de 40 jours. La seule différence entre les offres concerne l'import par IA, qui nécessite votre propre modèle d'IA avec Essential et utilise l'IA incluse avec Plus. Une installation auto-hébergée dispose de toutes les fonctionnalités sans offre à acheter, mais les cours des cryptos nécessitent votre propre clé API CoinGecko.

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01Suivez vos portefeuilles d'actions, d'ETF et de cryptos à côté de vos comptes du quotidien

02Prix de revient, plus-values réalisées et latentes par ligne

03Importez votre historique d'ordres depuis un relevé de courtier, en CSV ou en PDF

04Dividendes et liquidités du portefeuille en plusieurs devises

05Rapports d'investissement, projections de croissance et alertes de perte