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FrançaisRelatórios de finanças pessoais que mostram para onde foi seu dinheiro
Os relatórios de finanças pessoais do MoneyMatter mostram se você está gastando mais do que no ano passado, quanto da sua renda você guarda e quais favorecidos custam mais caro. Todos os relatórios, exceto o Planejador FIRE, vêm nos dois planos pagos, e os totais ficam na sua moeda base.
40 dias de teste grátis, sem cartãoDemo ao vivo: sem cadastro, com dados de exemplo
Tendências de gastos: compare este ano com o anterior
Escolha de janeiro a dezembro na “Comparação de tendências” e ela coloca esse ano lado a lado com o anterior, para despesas, receitas ou poupança. Cartões de resumo mostram os dois totais e a variação. Abaixo deles, um gráfico mensal divide cada barra por categoria, e um total acumulado é traçado contra o período anterior, para você identificar o mês em que seus gastos passaram os do período anterior.
- Exclua sua categoria de viagens para comparar só os gastos do dia a dia ou restrinja o relatório a determinadas categorias, favorecidos, tags ou contas
- Clique em uma barra, ou em uma categoria dentro dela, para abrir as transações por trás dela
Relatório de fluxo de caixa com sua taxa de poupança
O “Fluxo de caixa” responde quanto entrou, quanto saiu e quanto você guardou. “Receitas”, “Despesas”, “Poupança líquida” e “Taxa de poupança” mostram cada um a variação em relação ao período de mesma duração imediatamente anterior. Veja por mês, quinzena ou semana, em qualquer intervalo dos últimos 3 meses até todo o período.
- Recebe no dia 25? Defina seu dia de pagamento em “Configurações gerais” e cada barra mensal vai de um pagamento ao seguinte
- Conte categorias como “Reserva de emergência” como poupança, para que esse dinheiro aumente sua taxa de poupança e fique fora das suas despesas
Diagrama de fluxo do dinheiro: das fontes de renda às categorias de gastos
Abaixo do gráfico de fluxo de caixa, um diagrama de fluxo do dinheiro (também chamado de gráfico Sankey) mostra um período por vez. Salário e renda de freelance somam o seu total, que depois se divide em impostos, despesas por categoria e poupança. Clique em uma barra do gráfico acima para ir a esse período. O dinheiro movido para categorias de poupança ou carteiras de investimento ganha seu próprio destino, e o que sobra aparece como “Mantido em caixa”.
- Escolha quantos níveis de subcategoria cada lado mostra e quantas categorias principais aparecem, com o restante agrupado em “Outros”
- Escolha suas categorias de impostos para ver os impostos como um ramo separado, com sua parcela da receita
- Gastou ou investiu mais do que entrou? Aparece um “Déficit”, com uma nota sobre de onde a diferença foi coberta
Tabelas dinâmicas de gastos por categoria, favorecido ou tag
A “Tabela dinâmica” distribui suas despesas ou receitas ao longo do tempo, sem montar nenhuma planilha. Use categorias, subcategorias, favorecidos ou tags como linhas, e anos, trimestres, meses ou semanas como colunas. Cruze favorecidos com anos e ordene pelo total para ver quem fica com a maior parte do seu dinheiro. Ative o mapa de calor para achar os meses mais caros ou veja a variação percentual entre as colunas.
- Use tags nas linhas para ver quanto custou uma viagem ou um projeto
- Salve um layout útil como uma visualização com nome e reabra-a pela lista
Histórico do patrimônio líquido e quanto seus investimentos acrescentaram
O “Histórico do patrimônio” mostra seus bens, dívidas e patrimônio líquido por semana, mês, trimestre ou ano, e você pode limitá-lo a tipos de bens, como investimentos ou veículos. Se você tem carteiras, “Fatores do patrimônio” separa o que você poupou do que o mercado rendeu, e “Aportes” mostra quanto você investiu. A “Projeção de investimentos” estima o crescimento a partir de um aporte mensal, uma rentabilidade esperada e a inflação.
Bom saber
- Os relatórios não têm botão de exportação. Para trabalhar com os números em outro lugar, exporte suas transações em CSV, Excel ou JSON nas “Configurações”.
- Uma visualização salva da “Tabela dinâmica” guarda as datas exatas do período, então uma visualização salva como “últimos 12 meses” não avança com o tempo.
- Dois relatórios podem mostrar totais diferentes para o mesmo mês, porque seguem regras diferentes. O “Fluxo de caixa” sempre conta transações agendadas, por exemplo, e a “Tabela dinâmica” nunca conta. O guia “Como as estatísticas são calculadas” explica as regras.
FAQ
Perguntas sobre análises e relatórios
Guias passo a passo
Quais relatórios financeiros o MoneyMatter tem?
O MoneyMatter tem “Comparação de tendências”, “Fluxo de caixa” com um diagrama de fluxo do dinheiro, “Histórico do patrimônio”, “Tabela dinâmica”, “Projeção de investimentos” e o Planejador FIRE. Se você tem carteiras de investimento, ele acrescenta “Fatores do patrimônio” e “Aportes”.
Como a taxa de poupança é calculada?
A taxa de poupança é a poupança líquida dividida pela receita do período. Se você ganha 3.000 e gasta 2.000, sua taxa é de 33%. Se 500 desses gastos vão para uma categoria que você conta como poupança, as despesas caem para 1.500 e sua taxa passa a 50%.
O MoneyMatter tem um gráfico Sankey de receitas e despesas?
Sim. O diagrama de fluxo do dinheiro no relatório “Fluxo de caixa” é um gráfico Sankey de um período por vez. Ele desconta um reembolso da compra original e deixa de fora transações sem categoria, então seus totais podem diferir um pouco do gráfico de fluxo de caixa.
Os relatórios contam transferências entre minhas contas como gastos?
Não. Transferências entre suas próprias contas e ajustes de saldo nunca contam como receita ou despesa. A exceção é uma transferência para um empréstimo, que conta como despesa. Para deixar uma conta inteira fora dos seus relatórios, ative “Excluir das estatísticas” nela.
Os relatórios podem combinar contas em moedas diferentes?
Sim. Todos os relatórios mostram os totais na sua moeda base. Cada transação é convertida pela taxa de câmbio da própria data, então uma despesa passada não muda quando as taxas variam depois.
Todos os relatórios estão disponíveis em todos os planos?
Sim, exceto o Planejador FIRE, que exige o plano Plus. Contas Essential podem testá-lo grátis por 14 dias. Todos os relatórios, incluindo o Planejador FIRE, estão nos 40 dias de teste e em uma instalação auto-hospedada gratuita.
- PainelSaldos, gastos e patrimônio líquido em uma só página, com os widgets que você escolher.
- Patrimônio líquidoVeja dinheiro em conta, investimentos, veículos, participações e dívidas em um só gráfico ao longo do tempo.
- OrçamentoPlaneje por categoria de acordo com as datas do seu salário, com repasse e metas.
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