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Português (Brasil)Report di finanza personale che mostrano dove sono finiti i tuoi soldi
I report di finanza personale di MoneyMatter mostrano se stai spendendo più dell'anno scorso, quanta parte delle tue entrate riesci a tenere e quali beneficiari ti costano di più. Tutti i report tranne il pianificatore FIRE sono inclusi in entrambi i piani a pagamento, e i totali sono nella tua valuta base.
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Andamento delle spese: confronta quest'anno con l'anno scorso
Scegli da gennaio a dicembre in «Confronto delle tendenze» e quell'anno viene messo a confronto con il precedente, per spese, entrate o risparmi. Le schede di riepilogo mostrano entrambi i totali e la variazione. Sotto, un grafico mensile divide ogni barra per categoria e un totale progressivo viene tracciato rispetto al periodo precedente, così individui il mese in cui hai iniziato a spendere di più.
- Escludi la categoria dei viaggi per confrontare solo le spese quotidiane, oppure limita il report a determinate categorie, beneficiari, etichette o conti
- Fai clic su una barra, o su una sua categoria, per aprire le transazioni che la compongono
Report del flusso di cassa con il tasso di risparmio
«Flusso di cassa» ti dice quanto è entrato, quanto è uscito e quanto hai tenuto. «Entrata», «Spese», «Risparmio netto» e «Tasso di risparmio» mostrano ciascuno la variazione rispetto a un periodo di pari durata immediatamente precedente. Puoi vederlo per mese, due settimane o settimana, su qualsiasi intervallo dagli ultimi 3 mesi a tutto lo storico.
- Ricevi lo stipendio il 25? Imposta il giorno di paga in «Impostazioni generali» e ogni barra mensile andrà da uno stipendio all'altro
- Conta come risparmio categorie come «Fondo di emergenza», così quel denaro aumenta il tuo tasso di risparmio e resta fuori dalle spese
Diagramma del flusso di denaro: dalle fonti di reddito alle categorie di spesa
Sotto il grafico del flusso di cassa, un diagramma del flusso di denaro (detto anche diagramma di Sankey) mostra un periodo alla volta. Lo stipendio e i redditi da freelance si sommano nel totale, che poi si divide in tasse, spese per categoria e risparmi. Fai clic su una barra del grafico sopra per passare a quel periodo. Il denaro spostato in categorie di risparmio o portafogli di investimento ha una propria destinazione, e ciò che resta compare come «Mantenuto in liquidità».
- Scegli quanti livelli di sottocategorie mostrare su ogni lato e quante categorie principali far comparire, con le restanti raggruppate in «Altro»
- Scegli le categorie delle tasse per vedere le imposte come un ramo separato, con la loro quota sulle entrate
- Hai speso o investito più di quanto è entrato? Compare un «Disavanzo», con una nota su come è stata coperta la differenza
Tabelle pivot delle spese per categoria, beneficiario o etichetta
«Pivot» distribuisce spese o entrate nel tempo, senza fogli di calcolo da costruire. Usa categorie, sottocategorie, beneficiari o etichette come righe, e anni, trimestri, mesi o settimane come colonne. Metti i beneficiari a confronto con gli anni e ordina per totale per vedere chi riceve più soldi da te. Attiva la mappa di calore per trovare i mesi più costosi, oppure leggi la variazione percentuale tra le colonne.
- Usa le righe per etichetta per vedere quanto è costato un viaggio o un progetto
- Salva un layout utile come vista con un nome e riaprila dall'elenco
Storico del patrimonio netto e quanto hanno aggiunto i tuoi investimenti
«Storico del patrimonio netto» traccia attività, debiti e patrimonio netto per settimana, mese, trimestre o anno, e puoi limitarlo a tipi di attività come investimenti o veicoli. Se hai portafogli, «Fattori del patrimonio netto» separa ciò che hai risparmiato da ciò che ha reso il mercato, e «Versamenti» mostra quanto hai versato. «Proiezione degli investimenti» stima la crescita in base a un versamento mensile, a un rendimento atteso e all'inflazione.
Buono a sapersi
- I report non hanno un pulsante di esportazione. Per lavorare sui numeri altrove, esporta le transazioni in CSV, Excel o JSON dalle «Impostazioni».
- Una vista «Pivot» salvata mantiene le date esatte del suo periodo, quindi una vista «ultimi 12 mesi» salvata non si aggiorna con il passare del tempo.
- Due report possono mostrare totali diversi per lo stesso mese, perché seguono regole diverse. Per esempio, «Flusso di cassa» conta sempre le transazioni pianificate, mentre «Pivot» non lo fa mai. La guida «Come si calcolano le statistiche» spiega le regole.
FAQ
Domande su statistiche e report
Quali report finanziari offre MoneyMatter?
MoneyMatter offre «Confronto delle tendenze», «Flusso di cassa» con un diagramma del flusso di denaro, «Storico del patrimonio netto», «Pivot», «Proiezione degli investimenti» e il pianificatore FIRE. Se hai portafogli di investimento, si aggiungono «Fattori del patrimonio netto» e «Versamenti».
Come si calcola il tasso di risparmio?
Il tasso di risparmio è il risparmio netto diviso per le entrate del periodo. Se guadagni 3.000 e spendi 2.000, il tasso è del 33%. Se 500 di quelle spese vanno a una categoria che conti come risparmio, le spese scendono a 1.500 e il tasso sale al 50%.
MoneyMatter ha un diagramma di Sankey di entrate e spese?
Sì. Il diagramma del flusso di denaro nel report «Flusso di cassa» è un diagramma di Sankey che mostra un periodo alla volta. Conteggia un rimborso a fronte dell'acquisto originale ed esclude le transazioni senza categoria, quindi i suoi totali possono differire leggermente da quelli del grafico del flusso di cassa.
I report contano come spese i trasferimenti tra i miei conti?
No. I trasferimenti tra i tuoi conti e le rettifiche di saldo non vengono mai conteggiati come entrate o spese. L'eccezione è un trasferimento verso un prestito, che conta come spesa. Per escludere un intero conto dai report, attiva «Escludi dalle statistiche» per quel conto.
I report possono combinare conti in valute diverse?
Sì. Ogni report mostra i totali nella tua valuta base. Ogni transazione viene convertita al tasso di cambio della sua data, quindi una spesa passata non cambia se in seguito i tassi si muovono.
Tutti i report sono disponibili con ogni piano?
Sì, tranne il pianificatore FIRE, che richiede Plus. Con Essential puoi provarlo gratis per 14 giorni. Tutti i report, compreso il pianificatore FIRE, sono inclusi nella prova di 40 giorni e in un'installazione gratuita in self-hosting.
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