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FrançaisControle de gastos de viagens e projetos, com um só total em todas as categorias
O controle de gastos de viagens e projetos do MoneyMatter reúne todas as transações de um projeto em uma só lista, seja qual for a categoria ou o mês. Defina um limite e veja quanto ainda resta e aonde seu ritmo está levando você. Os acompanhamentos estão em todos os planos e no teste grátis de 40 dias.
40 dias de teste grátis, sem cartãoDemo ao vivo: sem cadastro, com dados de exemplo
Acompanhe o custo total de uma viagem ou reforma em uma só lista
Uma reforma de cozinha pode se espalhar por materiais, ferramentas, frete e prestadores de serviço ao longo de quatro meses, então nenhuma categoria ou relatório mensal sozinho mostra o custo total. Um acompanhamento reúne essas transações em uma só lista, com um só total. Dê um nome a ele e, se o projeto tiver, adicione um limite e datas. Crie quantos acompanhamentos precisar e coloque uma transação em vários. Uma compra acompanhada continua contando normalmente nos seus saldos e relatórios.
- O widget “Acompanhamentos” do painel mostra quanto de cada limite já foi usado
- Duplique um acompanhamento para a viagem do ano que vem: o limite, as linhas e as regras são copiados, e as datas e as transações começam vazias
Veja seu ritmo diário de gastos e o total projetado em relação ao limite
Defina as duas datas e um limite, e o acompanhamento compara o que você gasta por dia com o que o limite permite e projeta seu total final nesse ritmo. Em uma viagem de duas semanas com limite de $2,000, gastar $800 nos primeiros 4 dias mostra um ritmo de $200 por dia contra cerca de $143 permitidos, e um total projetado de $2,800. Você ainda tem 10 dias para se ajustar.
- Um gráfico do total acumulado, com o limite e a projeção
- Gastos por categoria, principais favorecidos e o dia em que você mais gastou
- Totais na sua moeda base, além do que você pagou em cada moeda em uma viagem ao exterior
- Reembolsos vinculados a uma compra acompanhada são descontados do total
Adicione gastos manualmente, por categoria ou por tag
Escolha transações em uma lista filtrável quando quiser controle total. Ou ative as regras e escolha categorias, tags ou ambos, e as transações correspondentes dentro das datas são adicionadas para você, inclusive as importadas e as sincronizadas do banco. Marcar cada compra com a tag “cozinha” basta para preencher um acompanhamento de reforma. Deixe as datas vazias para um custo contínuo, como um carro ou um animal de estimação.
- Uma transação que você remove fica de fora, e você pode restaurá-la depois
Deixe a IA encontrar os gastos da viagem a partir de uma descrição
Com o “Acompanhamento inteligente” ativado, você descreve o que pertence ao acompanhamento, como “Duas semanas na Grécia: voos, balsas, carro alugado, hotéis nas ilhas”. A IA verifica na hora e depois toda noite, buscando transações novas e editadas. As correspondências certeiras são adicionadas e você recebe uma notificação. As demais aguardam sua revisão, cada uma com um motivo curto, e o que você rejeita orienta as verificações seguintes. O acompanhamento precisa de uma data de início. Você pode olhar até 6 meses antes dela para pegar voos e hotéis reservados com antecedência, e as verificações continuam por 14 dias após a data de término, para cobranças no cartão que caem com atraso.
Divida o orçamento da viagem em voos, hotéis e alimentação
Adicione linhas como Voos, Hotéis e Alimentação, cada uma cobrindo uma ou mais categorias, com seu próprio limite opcional. Gastos que não se encaixam em nenhuma linha aparecem em “Outros”, para você ver o que o plano deixou passar.
Compartilhe o orçamento da viagem com quem viaja com você
Em uma viagem a dois, você pode pagar os hotéis enquanto seu parceiro ou parceira paga os jantares com as próprias contas. Convide essa pessoa para o acompanhamento com acesso de edição, e ela pode anexar as próprias transações, que contam para um só total compartilhado. O acesso somente leitura permite que alguém apenas acompanhe.
Acompanhe a receita de um projeto paralelo em relação a uma meta ou a um teto
Um limite também pode ser uma meta de receita a atingir, como $5,000 de um projeto paralelo este ano, ou um teto de receita a não ultrapassar. O ritmo e a projeção passam então a seguir a receita líquida, para você ver cedo se está no caminho.
Bom saber
- As regras e o “Acompanhamento inteligente” só olham as transações do dono do acompanhamento. Quem recebe o compartilhamento anexa as próprias transações manualmente.
- Você pode compartilhar um acompanhamento com 2 pessoas no Essential e 5 no Plus. Todos precisam usar a mesma moeda base, e cada pessoa precisa do próprio teste ou plano para adicionar transações.
- Um acompanhamento compartilhado não calcula quem deve a quem.
FAQ
Perguntas sobre acompanhamentos de gastos
Como acompanho os gastos de uma viagem ou de uma reforma?
Crie um acompanhamento no MoneyMatter em “Planejamento” → “Acompanhamentos”, com um nome, um limite opcional e datas opcionais. Depois escolha as transações manualmente ou deixe as regras adicionarem tudo o que tiver determinadas categorias ou tags.
Qual a diferença entre um acompanhamento de gastos e um orçamento?
Um orçamento recomeça a cada período e define um valor por linha de categoria. Um acompanhamento segue um único projeto em qualquer categoria, com datas e limite próprios e opcionais. Você tem um orçamento por vez, e uma compra em um acompanhamento continua contando nele.
Quanto custam os acompanhamentos de gastos?
Acompanhamentos e regras vêm em todos os planos, a partir do Essential por $5/mês ou $30/ano sem impostos, e no teste de 40 dias. O “Acompanhamento inteligente” vem no Plus, por $8/mês ou $55/ano sem impostos, e usa a IA incluída e sua cota mensal. No Essential, ativá-lo inicia um teste de 14 dias, uma vez por conta, e depois disso ele precisa do seu próprio modelo de IA, cobrado pelo seu provedor. Em um servidor auto-hospedado, todos os recursos ficam ativados e você fornece as chaves de IA.
Posso acompanhar gastos por tag em vez de categoria?
Sim. Ative as regras de um acompanhamento e escolha tags, categorias ou ambos. Basta uma delas coincidir, e a transação precisa estar dentro das datas do acompanhamento, se você tiver definido alguma.
Posso compartilhar um acompanhamento de gastos sem compartilhar minhas contas?
Sim. Você convida uma pessoa só para aquele acompanhamento e escolhe acesso somente leitura, de edição ou de gestão. O acesso de gestão também permite editar o acompanhamento e alterar ou remover o acesso de outras pessoas. O compartilhamento em família não inclui acompanhamentos, então até os membros da família precisam de um convite próprio para cada acompanhamento.
Os acompanhamentos enviam minhas transações para um modelo de IA?
Só com o “Acompanhamento inteligente” ativado, e ele vem desativado por padrão. Ele envia as transações que estão sendo verificadas e uma amostra das que já foram vinculadas ou rejeitadas, cada uma com valor, moeda, nome da conta, data, favorecido, observação e categoria, além do nome, da descrição e das datas do acompanhamento. Transferências ficam de fora. Quando ele usa seu próprio modelo de IA, esses dados vão apenas para esse provedor.
O que acontece com um acompanhamento quando a viagem ou o projeto termina?
Arquive-o. As transações e os totais continuam disponíveis, as regras e o “Acompanhamento inteligente” param de rodar, e ele sai do widget do painel. Você pode restaurá-lo depois.
- OrçamentoPlaneje por categoria de acordo com as datas do seu salário, com repasse e metas.
- Categorias e tagsSuas próprias categorias e subcategorias, além de tags para viagens ou projetos que atravessam várias delas.
- Compartilhamento em famíliaCompartilhe uma conta, um acompanhamento ou todas as suas contas e defina o acesso de cada pessoa.
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