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Português (Brasil)Monitoraggio del portafoglio di azioni, ETF e criptovalute, accanto al tuo budget
MoneyMatter è uno strumento di monitoraggio del portafoglio che mostra quanto ti sono costate le posizioni, quanto valgono e quanto hanno reso, nella stessa app dei tuoi conti e del tuo budget. I prezzi si aggiornano in automatico e puoi importare le operazioni passate da un estratto conto del broker.
Prova gratuita di 40 giorni, senza cartaDemo live: nessuna registrazione, dati di esempio
Monitora portafogli di azioni, ETF e criptovalute accanto ai conti di tutti i giorni
Se il budget sta in un'app e gli investimenti in un foglio di calcolo, per sapere cosa possiedi devi sommare tutto a mano. In MoneyMatter, crea un portafoglio per ogni broker o strategia, cerca un simbolo e aggiungilo come posizione. I prezzi storici si caricano quando lo aggiungi. Poi registra acquisti, vendite e dividendi, e da lì il portafoglio resta valorizzato.
- I tuoi portafogli contano nel patrimonio netto insieme ai tuoi conti
Prezzo di carico, plusvalenze realizzate e non realizzate per posizione
Ogni portafoglio mostra valore totale, prezzo di carico, plusvalenze non realizzate e realizzate e rendimento totale. Ogni posizione mostra il proprio costo, il valore di mercato ed entrambi i tipi di plusvalenza, così vedi quali posizioni guadagnano e quali perdono. Le commissioni sugli acquisti si sommano al costo, quelle sulle vendite riducono la plusvalenza.
- Le posizioni vendute del tutto passano in un elenco a parte delle posizioni chiuse e conservano la plusvalenza realizzata
Importa lo storico delle operazioni da un estratto conto del broker, CSV o PDF
Inserire a mano anni di operazioni è lento, quindi parti dall'esportazione del tuo broker. Carica un CSV e mappa tu le colonne, senza bisogno dell'IA, oppure lascia che l'IA legga un PDF, un file di testo o un testo incollato. Le operazioni vengono raggruppate per posizione per la revisione, e tutto ciò che sembra una transazione che hai già viene segnalato, così puoi saltarlo prima di salvare.
Dividendi e liquidità del portafoglio in più valute
Un conto di intermediazione contiene liquidità oltre alle quote, quindi ogni portafoglio ha un proprio saldo di liquidità per valuta. Spostare 500 USD dal conto corrente al broker è un trasferimento, quindi i report delle spese non lo contano come uscita. Dividendi e proventi delle vendite si aggiungono alla liquidità, e gli acquisti la utilizzano.
- Acquista un'azione in USD con liquidità in EUR al tasso che hai effettivamente pagato, oppure registra un cambio valuta all'interno del portafoglio
- Scegli in quale valuta un portafoglio mostra i suoi valori
- Collega a un portafoglio una transazione bancaria esistente invece di inserirla due volte
Report sugli investimenti, proiezioni di crescita e avvisi di perdita
«Dati analitici» offre tre report sugli investimenti, e «Impostazioni generali» ha un avviso per le posizioni in perdita.
- «Fattori del patrimonio netto»: quanta parte della crescita hai risparmiato tu e quanta ne ha reso il mercato
- «Versamenti»: quanta liquidità hai spostato nei tuoi portafogli nel tempo e dove è finita
- «Proiezione degli investimenti»: proietta la crescita da un saldo iniziale, versamenti mensili e inflazione, usando il rendimento annualizzato del tuo portafoglio, una preimpostazione di mercato come l'S&P 500 o un tasso personalizzato
- Avvisi di perdita: ricevi una notifica quando la minusvalenza non realizzata di una posizione supera una percentuale o un importo che imposti tu
Buono a sapersi
- Obbligazioni, fondi comuni e opzioni non si possono aggiungere come posizioni. Per i fondi gestiti dalla tua banca, usa un conto di investimento e aggiornane il saldo dall'estratto conto.
- «Rendimento totale» somma le plusvalenze non realizzate e realizzate. I dividendi vanno nella liquidità, quindi aumentano il valore del portafoglio senza comparire in quella cifra.
- Non puoi scegliere quale lotto usa una vendita, e non c'è un report sulle plusvalenze o sulle tasse.
FAQ
Domande sul monitoraggio investimenti
MoneyMatter può collegarsi al mio conto di intermediazione?
No. MoneyMatter non ha una connessione diretta con broker o exchange di criptovalute, quindi mantieni aggiornate le posizioni inserendo le operazioni o importando un nuovo file. Va bene l'esportazione di qualsiasi broker, perché ne mappi le colonne o controlli ciò che ha estratto l'IA.
MoneyMatter usa il costo medio o il FIFO per il prezzo di carico?
Entrambi. In MoneyMatter, il prezzo di carico di una posizione è il costo medio della quantità che detieni oggi, mentre le plusvalenze realizzate usano il FIFO, abbinando ogni vendita prima alle quote più vecchie. Vendere un'intera posizione ne azzera il prezzo di carico, quindi se la ricompri riparti da zero.
Posso monitorare i dividendi?
Sì. Registra un dividendo sulla posizione e si aggiunge alla liquidità del portafoglio, al netto di eventuali commissioni. I dividendi accreditati direttamente sul conto bancario possono invece essere registrati su quel conto come entrate, così rientrano nei report delle entrate.
I prezzi delle azioni sono in tempo reale?
No. In MoneyMatter, azioni ed ETF si aggiornano una volta al giorno dall'ultima chiusura, e le criptovalute almeno una volta all'ora. Se il prezzo di una posizione smette di aggiornarsi, compare un avviso che il valore potrebbe non essere aggiornato.
Posso monitorare azioni ed ETF internazionali?
Spesso sì. La ricerca dei simboli di MoneyMatter copre le azioni statunitensi e molti titoli quotati fuori dagli Stati Uniti, compresi ETF UCITS europei come VWRA.L a Londra. La copertura di una determinata borsa non è garantita, quindi cerca i tuoi simboli durante la prova gratuita.
Quali piani includono il monitoraggio degli investimenti?
Il monitoraggio degli investimenti fa parte di Essential, a $5 al mese o $30 all'anno tasse escluse, di Plus e della prova gratuita di 40 giorni. L'unica differenza tra i piani è l'importazione con l'IA, che con Essential richiede un tuo modello IA e con Plus usa l'IA inclusa. Un'installazione in self-hosting ha tutte le funzioni senza acquistare un piano, ma i prezzi delle criptovalute richiedono una tua chiave API di CoinGecko.
- Patrimonio nettoLiquidità, investimenti, veicoli, operazioni di venture capital e debiti in un unico grafico nel tempo.
- Pianificatore FIREScopri quando potresti andare in pensione in anticipo, in base a quanto spendi e risparmi davvero.
- MultivalutaGestisci conti in valute diverse e vedi un unico totale, con ogni transazione convertita al tasso della sua data.
I tuoi dati finanziari, sotto il tuo controllo
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