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FrançaisControle de carteira de ações, ETFs e criptomoedas, ao lado do seu orçamento
O MoneyMatter controla sua carteira de investimentos e mostra quanto suas posições custaram, quanto valem e qual foi a rentabilidade delas, no mesmo app das suas contas e do seu orçamento. Os preços são atualizados automaticamente, e você pode importar operações antigas de um extrato da corretora.
40 dias de teste grátis, sem cartãoDemo ao vivo: sem cadastro, com dados de exemplo
Acompanhe carteiras de ações, ETFs e criptomoedas ao lado das suas contas do dia a dia
Se seu orçamento fica em um app e sua corretora em uma planilha, você mesmo precisa somar tudo para saber o que tem. No MoneyMatter, crie uma carteira para cada corretora ou estratégia, busque um ativo e adicione-o como posição. Os preços históricos são carregados quando você o adiciona. Depois registre suas compras, vendas e dividendos, e o valor da carteira se mantém atualizado a partir daí.
- Suas carteiras contam para o seu patrimônio líquido junto com suas contas
Custo de aquisição, ganhos realizados e não realizados por posição
Cada carteira mostra o valor total, o custo de aquisição, os ganhos não realizados e realizados e a rentabilidade total. Cada posição mostra seu próprio custo, o valor de mercado e os dois tipos de ganho, para você ver quais posições dão lucro e quais dão prejuízo. As taxas nas compras entram no custo, e as taxas nas vendas reduzem o ganho.
- Posições totalmente vendidas vão para uma lista própria de encerradas e mantêm o ganho realizado
Importe seu histórico de operações de um extrato da corretora, em CSV ou PDF
Registrar anos de operações à mão é demorado, então comece pela exportação da sua corretora. Envie um CSV e mapeie as colunas você mesmo, o que não exige IA, ou deixe a IA ler um PDF, um arquivo de texto ou um texto colado. As operações são agrupadas por posição para você revisar, e tudo o que parecer uma transação que você já tem é marcado, para você poder ignorar antes de salvar.
Dividendos e dinheiro da carteira em várias moedas
Uma conta na corretora guarda dinheiro além das ações, então cada carteira tem seu próprio saldo em dinheiro por moeda. Mover 500 USD da conta corrente para a corretora é uma transferência, então seus relatórios de gastos não a contam como despesa. Dividendos e valores de vendas entram no saldo em dinheiro, e as compras saem dele.
- Compre uma ação em USD com dinheiro em EUR pela cotação que você realmente pagou ou registre um câmbio dentro da carteira
- Escolha em qual moeda a carteira exibe seus valores
- Vincule uma transação bancária existente a uma carteira em vez de registrá-la duas vezes
Relatórios de investimentos, projeções de crescimento e alertas de perda
“Análises” tem três relatórios de investimentos, e “Configurações gerais” tem um alerta para posições no prejuízo.
- Fatores do patrimônio: quanto do seu crescimento veio do que você poupou e quanto veio da rentabilidade do mercado
- Aportes: quanto dinheiro você colocou nas suas carteiras ao longo do tempo e para onde ele foi
- Projeção de investimentos: projete o crescimento a partir de um saldo inicial, aportes mensais e inflação, usando a rentabilidade anualizada da sua própria carteira, uma referência de mercado como o S&P 500 ou uma taxa personalizada
- Alertas de perda: receba uma notificação quando a perda não realizada de uma posição passar de um percentual ou valor definido por você
Bom saber
- Títulos de renda fixa, fundos de investimento e opções não podem ser adicionados como posições. Para fundos geridos pelo seu banco, use uma conta de investimento e atualize o saldo com base no seu extrato.
- A rentabilidade total soma seus ganhos não realizados e realizados. Os dividendos vão para o saldo em dinheiro, então aumentam o valor da carteira sem aparecer nesse número.
- Não é possível escolher qual lote uma venda usa, e não há relatório de ganho de capital nem de impostos.
FAQ
Perguntas sobre controle de investimentos
Guias passo a passo
O MoneyMatter se conecta à minha conta na corretora?
Não. O MoneyMatter não tem conexão em tempo real com corretoras nem com exchanges de criptomoedas, então você mantém suas posições atualizadas registrando as operações ou importando um novo arquivo. A exportação de qualquer corretora pode funcionar, porque você mapeia as colunas ou revisa o que a IA extraiu.
O MoneyMatter usa preço médio ou FIFO no custo de aquisição?
Os dois. No MoneyMatter, o custo de aquisição de uma posição é o preço médio da quantidade que você tem hoje, e os ganhos realizados usam FIFO, associando cada venda às suas unidades mais antigas primeiro. Vender uma posição inteira zera o custo de aquisição, então uma nova compra começa do zero.
Posso acompanhar dividendos?
Sim. Registre um dividendo na posição e ele entra no saldo em dinheiro da carteira, já descontada qualquer taxa. Dividendos pagos direto na sua conta bancária podem ser registrados nessa conta como receita, para que entrem nos seus relatórios de receitas.
As cotações das ações são em tempo real?
Não. No MoneyMatter, ações e ETFs são atualizados uma vez por dia com base no último fechamento, e criptomoedas pelo menos uma vez por hora. Se o preço de uma posição parar de ser atualizado, ela recebe um aviso de que o valor pode estar desatualizado.
Posso acompanhar ações e ETFs internacionais?
Na maioria dos casos, sim. A busca de ativos do MoneyMatter cobre ações dos EUA e muitas listagens de fora dos EUA, incluindo ETFs UCITS europeus, como o VWRA.L em Londres. A cobertura de uma bolsa específica não é garantida, então busque seus ativos durante o teste grátis.
Quais planos incluem o controle de investimentos?
O controle de investimentos faz parte do Essential, por $5/mês ou $30/ano sem impostos, do Plus e dos 40 dias de teste grátis. A única diferença entre os planos é a importação com IA, que exige seu próprio modelo de IA no Essential e usa a IA incluída no Plus. Uma instalação auto-hospedada tem todos os recursos sem precisar comprar um plano, mas as cotações de criptomoedas exigem sua própria chave de API do CoinGecko.
- Patrimônio líquidoVeja dinheiro em conta, investimentos, veículos, participações e dívidas em um só gráfico ao longo do tempo.
- Planejador FIREVeja quando você poderia se aposentar mais cedo, com base no que você realmente gasta e poupa.
- Múltiplas moedasMantenha contas em moedas diferentes e veja um só total, com cada transação convertida pela taxa de câmbio da própria data.
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