Acompanhe a depreciação do carro e seus investimentos-anjo no seu patrimônio líquido

03Corrija o valor do carro e registre a venda

Recebeu uma cotação da concessionária ou uma oferta de compra? Substitua o valor por um número e uma data, e a estimativa recomeça a partir dali com a taxa do primeiro ano. Essa correção fica fora dos seus relatórios de receitas e gastos, e você pode desfazê-la. Quando vender, defina o valor como 0 na data da venda. Seu patrimônio líquido passado mantém o carro durante o período em que ele foi seu, e ele sai a partir daquele dia.

04Acompanhe investimentos-anjo e SPVs com TVPI, DPI e IRR

Participações raramente cabem em um app de ações, porque não têm preço de mercado e o dinheiro chega com anos de diferença. Registre cada participação com a empresa investida, o valor investido, as taxas, o carry e o hurdle, e depois lance chamadas de capital, distribuições, atualizações de avaliação, baixas, pagamentos de taxas e saídas conforme acontecem. Digamos que você aportou 27.000 em uma SPV, incluindo a taxa de entrada, depois recebeu 9.000 de volta, e a avaliação mais recente é de 40.000. O MoneyMatter mostra um TVPI de 1,81x e um DPI de 0,33x, além de uma IRR baseada nas datas reais.

• Salve uma plataforma com suas condições de taxas habituais, e as novas participações nela já começam com elas preenchidas
• As taxas de administração não são cobradas automaticamente, então lance-as como pagamentos de taxas quando você as pagar
• Um assistente de IA conectado, como o Claude ou o ChatGPT via MCP, pode ler suas participações e lançar novos eventos

05Carry e hurdle calculados em cada distribuição

Os extratos de SPVs geralmente mostram uma distribuição bruta, com o carry descontado antes de o dinheiro chegar a você. Informe o valor bruto, e o MoneyMatter devolve primeiro seu custo de aquisição e depois aplica o carry e o hurdle sobre o lucro, como faz uma cascata europeia. Sua rentabilidade é calculada sobre o valor líquido. O hurdle é uma estimativa anual simples, sem catch-up do GP, então, se a plataforma informar um valor diferente, insira o carry e os valores líquidos dela.

06Vincule chamadas de capital e distribuições às suas transações

Vincule uma chamada de capital ou uma distribuição à transação que movimentou o dinheiro, para que suas contas e o registro da participação batam. Um evento pode ser vinculado a várias transações, o que cobre uma chamada que você pagou em duas parcelas. Uma transação vinculada conta como transferência para a participação, então fica fora das suas receitas e gastos e aparece no relatório de fluxo do dinheiro. Se o dinheiro foi para algum lugar que você não acompanha, marque o evento como “fora da carteira”.

• As transações vinculadas precisam estar na moeda da participação e somar exatamente o valor líquido do evento